// // Связь банка и клиента под угрозой мошенника

Связь банка и клиента под угрозой мошенника

1775

Банки без дна?

Связь банка и клиента под угрозой мошенника
В разделе

Оказывается, деньги исчезают не только из тех банков, у которых отзывают лицензии. об обнулении своего счёта вы можете узнать совершенно случайно - банк спокойно продолжает работать, но ваши деньги уже пересчитывает какой-то мошенник, и страховки вам в этом случае не положено. Как может такое случиться, разберемся на примере исчезновения средств из Связь-банка.

На счету – ноль

Схемы при этом используются незамысловатые - деньги просто переводят на другой счёт с помощью интернет-доступа к банковским услугам. Именно это произошло с одним из клиентов Связь-Банка. В банк поступил приказ на списание всех средств со счёта в пользу контрагента, с которым раньше владелец этих средств никаких дел не имел. Казалось бы, такая странная операция «обнуление счёта» и списание крупной суммы в пользу «незнакомца» - должна насторожить банк. Тем более что новым контрагентом оказывается однодневка, открытая пару месяцев назад. Но нет. Деньги уходят транзитом через госбанк.

Первый сигнал тревоги поступает именно оттуда. Получив разом 6,7 млн руб. в качестве первого платежа на недавно открытый счёт, госбанк решает поинтересоваться их происхождением. Тем не менее деньги в считанные минуты отправляются дальше - в уральские банки на обналичивание. Шесть десятков клиентов получают на свои карты, открытые в банках ПАО «Ханты-Мансийский Банк Открытие» и ООО КБ «Кольцо Урала», одинаковые суммы - порядка 50 тысяч руб. И быстро снимают деньги с карточек.

Мошенники торопились, а Связь-Банк, как казалось потерпевшему, никуда не спешил. Получив запрос от госбанка, он переадресует его своему клиенту - мол, не беспокоит ли вас, что все ваши деньги одним разом ушли по странной платежке незнакомому контрагенту? Клиент, естественно, просит остановить операцию. Но банку будто важнее получить «талон-уведомление» из полиции, чем ударить по тормозам. Создается впечатление, что ни полиция, ни даже Центробанк РФ, в чьи функции входит противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма, не спешат помешать совершению преступления. Полиция принимает заявление, а в кол-центре ЦБ предлагают подать письменное обращение - его рассмотрят в течение месяца. С такой скоростью реакции деньги, похоже, не смогли бы остановить, даже если бы было точно известно, что они попадут прямо в руки террористов. В этом случае общими усилиями остановить обнальный станок удалось лишь на полпути.

Спешить некуда?

Уголовное дело возбуждают, но потом по непонятным причинам начинают «замыливать». «Учитывая, что данное уголовное дело не представляет большой сложности (правда, его не могут раскрыть уже почти год. - Ред.), не связано с расследованием преступлений об организованной преступной деятельности (видимо, хакеры, возможно, действующие в связке с сотрудниками банка, регистраторы однодневок и десятки обнальщиков в регионах работают предельно неорганизованно. - Ред.), не имеет общественного резонанса…» - с такой формулировкой УВД по ЦАО ГУ МВД отфутболивает дело в другое отделение. Потом его возвращают обратно и перекидывают между несколькими следователями.

Скоро пройдёт год, но удосужились ли блюстители закона запросить с банкоматов видео-записи снятия похищенных денег, проанализировать, каким образом хакеры получили доступ к счетам? Пострадавший утверждает, что подобными подвигами в деле не пахнет! А ведь, используя те же самые технологии, злоумышленники прямо сейчас могут обчищать этот и другие банки.

В полиции случившемуся не удивляются: говорят, что эта сумма - в несколько миллионов рублей - мелкая, в последнее время воруют масштабнее. Связь-Банк, похоже считает, что в хищении виноват сам клиент, раз он «не заявлял о компрометации ключа электронной подписи», а на запросы СМИ отвечает, что использует лицензионное ПО со «средствами криптографической защиты, имеющей сертификаты ФСБ», и готов оказать «всестороннее содействие правоохранительным органам по случаю предполагаемого несанкционированного списания денежных средств». С другой стороны, зачем банку решать проблемы старых клиентов, может, действительно, проще потратить 35 млн руб. на свою рекламу на телевидении, чтобы привлечь к себе новых держателей счетов? Госбанк через который провели суммы, возможно, продолжает удивляться схожим переводам на счета новых однодневок. А Центробанк, похоже, закрывает банки только если на их счетах уже почти ничего не остаётся - всё украдено.

Опубликовано:
Отредактировано: 24.03.2016 18:11
Копировать текст статьи
Комментарии 0
Еще на сайте
Наверх