Российский регулятор выпустил методические рекомендации для банков, они касаются проверки происхождения нехарактерных для клиентов крупных сумм наличными.
ЦБ РФ опубликовал методические рекомендации, адресованные банкам: кредитным организациям предложено усилить контроль за происхождением значительных объёмов наличных, поступающих от клиентов. О том, что к вносимым на счета средствам стоит присматриваться внимательнее, сообщили в пресс-службе регулятора.
Как разъяснили в Центробанке, выяснение источников денег необходимо для своевременного обнаружения сомнительных операций, которые могут быть связаны с легализацией преступных доходов, включая втягивание теневой наличности в легальный оборот.
Рекомендации касаются операций с крупными суммами наличных. Для физических лиц это разовые операции от пяти миллионов рублей либо накопленная за месяц сумма того же порядка. Кроме того, банкам советуют брать в расчёт операции, нетипичные для деятельности компаний или для повседневных расчётов граждан. Такие случаи затрагивают узкий круг клиентов кредитных организаций и не касаются интересов добросовестных граждан.
Ранее руководитель службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля обратил внимание на то, что Банк России не имеет ничего против наличных как таковых, а новые рекомендации нацелены лишь на противодействие обороту наличных неустановленного происхождения. Подчёркивается, что это рекомендации для банков со стороны ЦБ, а не обязательная проверка. Она затронет операции, которые для банка будут выглядеть сомнительно: например, участившееся внесение крупных сумм наличными.
Данные рекомендации в первую очередь направлены на усиление контроля за оборотом наличных в бизнесе, чтобы выявлять теневых предпринимателей.
