Схемы обналичивания миллионов и миллиардов рублей через подставные фирмы (когда однодневки, когда и «долгоиграющие») известны давно и фискалам, и силовикам. Но схематозникам финансового рынка по-прежнему удаётся наживаться на незаконных способах обналичивания банковских и корпоративных средств. Но что интересно, даже их в какой-то мере защищает закон. Как, например, это было в Башкирии.
Группа Кострова
Верховный суд Башкирии на днях отменил решение суда первой инстанции, постановившего взыскать с восьми членов группы так называемых обнальщиков 318 млн рублей в доход государства. Подпольная финансовая структура за 7% от сделки нелегально обналичивала средства коммерческих предприятий и учреждений. В так называемую группу уфимского бизнесмена Сергея Кострова помимо него входили ещё 8 человек. Они использовали расчётные счета 46 фирм-однодневок, оформляя подложные договоры на оказание услуг или поставку товара. В незаконной схеме также участвовали уфимские КБ «Ренессанс» и ООО КБ «Европейский экспресс». Лицензии у них были отозваны в 2015 и 2014 годах соответственно.
По материалам следствия, за время этой деятельности участники финансовой структуры «заработали» на откатах 318 млн рублей. По информации из других источников, добычей дельцов с 2015 по 2017 годы стало только 49 миллионов. При этом в ФСБ ранее сообщали, что всего группировка обналичила более 4,3 миллиарда рублей. В финансовых операциях использовались счета более 130 подконтрольных юридических лиц, а также банковские карты физических лиц.
Но суть здесь в другом.
Оказалось, что деньги взыскать теперь уже невозможно! Во-первых, все «деятели» приговорены к условным срокам от 4 до 5 лет и штрафам в 700 или 800 тысяч рублей. Во-вторых, и это здесь, пожалуй, самое интересное – «в ответственность нельзя войти дважды». Такое решение принял Верховный суд Башкирии в ответ на гражданский иск прокуратуры о взыскании с группы осуждённых солидарно 318 млн рублей.
Говоря проще, «обнальщики» уже наказаны условными сроками лишения свободы. А поскольку члены подпольной группы уже осуждены, то не могут быть привлечены ещё раз к ответственности в рамках гражданского иска. Будет ли прокуратура оспаривать это решение в апелляции, пока неизвестно, но сдаётся почему-то, что с Верховным судом республики спорить бесполезно. Если только не обратиться в более вышестоящую инстанцию – Верховный суд России.
«Добычей» прокуратуры стал арест имущества осуждённых. Это 18 автомобилей марок Jaguar, Mercedes-Benz, Infiniti, Audi, Nissan, 6 земельных участков, нежилые помещения, 3 квартиры и банковские счета.
Сергею Кострову удалось скрыться от правосудия, его объявили в международный розыск. Ему грозит до 20 лет лишения свободы по статье об организации преступного сообщества.
Не единственные. Да ещё и в погонах
В аэропорту Жуковский сотрудники полиции задержали пассажира, который пробрался к авиалайнеру через забор, чтобы улететь в Хамбантоту и жениться на певице Наталье Ветлицкой.
В мае этого года в Барнауле осудили троих дельцов, которые за проценты от 3 до 8 обналичивали деньги без лицензии(!) на банковские операции. В 2016 году группировка открывала и вела банковские счета юридических и физических лиц. По материалам дела, привлеченные безналичные деньги участники организованной группы хранили на счетах подконтрольных им юрлиц и ИП, и в последующем использовали при безналичных расчётах, используя компьютерный софт удаленного доступа, позволяющий дистанционно организовать расчётно-кассовое обслуживание счетов. За свою «работу» обнальщики получили более 30 млн рублей. Все, как и в предыдущем случае, приговорены к условным срокам лишения свободы – от года до двух.
Но одним из самых нашумевших дел по «обналу» стало «триллионное» дело ОПС генерала Дениса Сугробова. В него входили 9 высокопоставленных сотрудников Главного управления экономической безопасности и противодействия коррупции (ГУЭБиПК) МВД РФ.
Преступная схема, по которой обналичивали крупные суммы, на тот момент была хорошо известна и отработана до мелочей. Владельцы терминалов, при помощи которых оплачивают услуги – за ЖКХ или связь, – договаривались с распорядителями платёжных систем, и, когда клиент кидал деньги на счёт, запуская купюры в терминал, платёжная система, к которой был подключён терминал, зачисляла эти средства на счёт в банке, откуда они перечислялись коммунальной компании или сотовому оператору. Суть в том, что деньги перечислялись через обычный счёт, а не через специальный, на который Центробанк обязал зачислять поступающие из терминалов средства, чтобы контролировать движение этой наличности.
Вскрылась схема хищений так же неожиданно, как и просто. При проверке поступлений из терминалов специалисты Центробанка с удивлением обнаружили, что через спецсчета проходило не более 8% оборота платёжных агентов. А остальную наличность, как разъяснил представитель Центробанка Юрий Полупанов, «платёжные агенты могли продавать за безналичные, которыми они расплачивались с поставщиками услуг. Если наличность не была инкассирована на спецсчёт, это значит, что её могли продавать на теневой рынок». По оценке специалистов Центробанка, таким образом мимо спец¬счетов «пролетало» до 900 миллиардов(!) рублей в год!
«Версия» уже рассказывала об этом нашумевшем деле подробнее.
Чёрное и белое
Вообще, силовики и финансисты разделяют схемы обналичивания денег на «чёрные» и «белые». «Белая» схема широко используется для уклонения от уплаты налогов, в свою очередь денежная цепочка продолжает соответствовать «форме» закона. При «чёрном» обналичивании цель – в выводе активов в любой денежном виде (как правило, наличные деньги или криптовалюта), однако выведенные средства будут оставаться преступными. В интернете для этого даже создана теневая площадка «Darkmoney».
Между тем, специалисты говорят, что в России в последнее время успешно борются с «чёрными обнальщиками», и крупных схем, по данным на конец 2023 года, практически не осталось. Но зато те, что ещё на плаву, подняли ставки за свои услуги до 12–15%.
Как рассказал СМИ директор Росфинмониторинга Юрий Чиханчин, были крупные дела, когда страны ЕАЭС, в том числе Белоруссия и Киргизия, использовались как транзитные для вывода денег. Существовала даже так называемая «киргизская схема», в рамках которой наличные деньги перевозились в Россию из третьих государств, а также вывозились из страны, при этом Киргизия была транзитером. Схему раскрыли и, так сказать, закрыли.
Теперь в стране всё больше выявляются схемы куда меньших объёмов. Их «жизненный цикл» – несколько месяцев, пока не раскроют. Но организаторы этих схем быстро адаптируются и в схеме с выводом средств через онлайн-казино, к примеру, вместо микрофинансовых организаций появились агрегаторы такси, в основном небольшие. Сюда же можно отнести и так называемую теневую инкассацию.
Ну и, наконец, «хит сезона» – дропперство (нелегальная схема по выводу средств с банковских карт). При этом не обязательно самому дроперу заводить банковскую карту для передачи реквизитов мошенникам. Законопослушные граждане часто могут не знать, что их данные или они сами используются в мошеннических схемах. Подробно о дроперской схеме уже рассказывала «Версия» ранее.
Здесь без повышения финансовой грамотности и «информационной гигиены» россиян не обойтись. Банки тоже стараются выявлять незаконные финмеханизмы. К примеру, когда есть подозрение на дропперскую схему, такие операции временно замораживают до выяснения деталей. Тем более, что такие меры разрешены банкам изменениями в законах РФ: банки имеют право не проводить операции по отдельным видам исполнительных документов при наличии подозрений в том, что проводимые на их основании операции совершаются с целью ОД/ФТ (отмывание доходов/ финансирование терроризма).
А что касается «чёрного обнала», хорошо уже то, что, повторим, крупные схемы накрыты и ликвидированы. А дальше будет видно – навсегда или крупные дельцы приутихли на время и ищут новые способы незаконного обналичивания?