В условиях усиления контроля за банковскими операциями и совершенствования антифрод-систем злоумышленники разработали новую схему вывода похищенных средств.
Как сообщает РБК со ссылкой на пресс-службу Т-банка, сейчас аферисты активно используют для этого близких и знакомых жертв.
Вместо прямых требований о переводе денег на контролируемые счета, мошенники под различными предлогами убеждают жертву обратиться за помощью к родственникам или друзьям. Под влиянием преступников люди просят своих знакомых перевести средства на указанные реквизиты, объясняя это необходимостью пополнения инвестиционных счетов или активации бонусных программ.
Согласно статистике Т-банка, с начала осеннего сезона количество подобных инцидентов возросло на 60%. В качестве примера приводится случай с клиенткой, которая познакомилась в интернете с мнимым успешным инвестором. После вложения средств в мошеннический проект при попытке снять деньги её аккаунт был заблокирован. Для разблокировки потребовалось подтверждение статуса инвестора путём перевода $35 тыс. с карты другого человека, поскольку переводы с её счёта якобы блокировались системой защиты платформы.
Другой распространённый сценарий связан со схемой «безопасной ячейки», когда злоумышленники, представляясь сотрудниками Росфинмониторинга, убеждают граждан в угрозе их средствам и предлагают перевести деньги через знакомых на «безопасную ячейку».
Представители Т-банка подчёркивают, что, хотя методы вывода средств изменились, сами схемы мошенничества остаются прежними – преступники продолжают представляться сотрудниками Центробанка, правоохранительных органов, брокерских компаний или «Госуслуг».
Накануне россиян предупредили о рисках хранения крупных сумм на банковских картах.
