Госдума рассмотрит законопроект о возложении новых обязанностей на финансовые компании. Они должны будут передавать властям более полные финансовые сведения о клиентах. Наказанием за невыполнение требования станут крупные штрафы.
На рассмотрение в Госдуму внесён законопроект, который предусматривает появление новых обязанностей у финансовых компаний. Как сообщают «Ведомости», компании обяжут передавать данные о своих клиентах властям. В данном случае речь по больше части идёт о ФНС.
Причиной принятия законопроекта является стремление привести российское законодательство в соответствие с нормами Организации экономического сотрудничества и развития. РФ в настоящее время не является членом этой организации.
Таким образом, организации финрынка будут нести ответственность в случае непредоставления финансовой информации о клиентах и в тех случаях, когда клиент сам не предоставляет данные о себе или приводит ложные сведения.
В качестве наказания за такие нарушения вводится штраф в размере от 20 до 300 тысяч рублей. Минимальное наказание предполагается применять в случаях предоставления неполных или недостоверных сведений самим клиентом. Максимальный штраф предусмотрен в случае нарушения сроков предоставления информации.
Помимо прочего, в проекте закона приводится уточнение понятия «финансовый актив». Он также попадает под требование о предоставлении сведений. К данной категории могут быть отнесены деньги, ценные бумаги, производные финансовые инструменты, доли владения в предприятиях и др.
Указанные поправки должны замотивировать кредитные организации предоставить налоговикам более полные сведения о клиентах. Сейчас ФНС может затребовать информацию по конкретной сделке, в ответ на запрос банк передаёт акты, договоры. При этом у финансовой организации есть более полный перечень информации, которая может заинтересовать налоговые органы.
