Центробанк готовит некоторые изменения для некредитных финансовых организаций (ломбардов). Теперь ЦБ имеет право проводить мониторинг деятельности компаний и совершенных сделок на предмет обнаружения сомнительных операций, например, финансирования терроризма.
Центробанк России в середине июня сообщил о грядущих изменениях для ломбардов в ПВК по ПОД/ФТ. Перемены грядут, скорее, номинальные, на бумаге, но, по мнению законотворцев, они необходимы всему сектору. Так, свод правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ (Противодействие легализации (Отмыванию) Доходов, полученных преступным путем, и Финансирование Терроризма) переименуют в ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ, а перечень признаков необычных сделок теперь разместят на сайте Банка России.
Некредитные финансовые организации (ломбарды) теперь подвергнутся более пристальному контролю со стороны Центробанка. Ожидаются мероприятия по мониторингу, анализу и контролю за риском использования услуг некредитной финансовой организации в целях выявления потенциальных террористических угроз и отмывания денег. Такие проверки ожидаются не менее одного раза в три месяца, при этом необходима письменная фиксация результатов мониторинга.
Впрочем, стоит полагать, что серьезные организации с многолетней историей, например, ломбард в Самаре pawnstars.ru, изменения в законодательстве не смогут застать врасплох. Такие предприятия соблюдают законы и внимательно относятся к изменениям на рынке.
Еще одним новшеством со стороны Центробанка станет новый подход к обнародованию признаков сомнительной сделки. Раньше они определялись Положением ЦБ №445-П, которое хоть и было в свободном доступе в интернете, все равно требовало времени на поиски. Теперь же ЦБ разместит свод признаков на официальном сайте ведомства. К тому же согласованные с Росфинмониторингом изменения в Перечень признаков необычных сделок должны размещаться на официальном сайте Банка России в сети «Интернет» и применяться по истечении 10 дней после дня их размещения.
Таким образом, граждане смогут получить максимально быстрый доступ к актуальной информации о сомнительных сделках. В случае если в представительство Центробанка поступят данные о готовящихся мероприятиях, которые можно назвать сомнительными на основании указанных признаков, счета и прочее имущество организации и ее клиента будут заблокированы на время проведения проверки.
Изменения пока не вступили в законную силу, но эксперты уверены, что это произойдет в ближайшее время, возможно, еще до конца лета текущего года. Отклика от представителей рынка некредитного финансирования пока еще не поступило.
