Версия // Общество // Полиция задержала похищавших средства VIP-клиентов сотрудников Сбербанка

Полиция задержала похищавших средства VIP-клиентов сотрудников Сбербанка

4551

Искать среди своих

Сотрудница Сбербанка организовала ОПГ
В разделе

МВД задержало организованную преступную группу, занимавшуюся хищением средств VIP-клиентов Сбербанка. В состав ОПГ входили сотрудники кредитной организации, которые и являлись основными исполнителями преступной схемы.

Российские правоохранители раскрыли преступную группу, в которую входили девять человек, в том числе сотрудники Сбербанка. Злоумышленники занимались хищением средств со счетов VIP-клиентов кредитной организации. Как сообщают представители МВД, в рамках реализации оперативных мероприятий в Санкт-Петербурге и Нижнем Новгороде было произведено задержание девяти членов ОПГ. Злоумышленники в возрасте от 30 до 64 лет работали в организованной группе и занимались хищением средств клиентов Сбербанка. Пятеро из них работали в банке, в их обязанности, в том числе, входило обслуживание VIP-клиентов.

Представители кредитной организации отметили, что злоумышленников удалось выявить в рамках внутреннего расследования, после чего было направлено обращение в правоохранительные органы. Среди участников преступной схемы также были третьи лица. Сотрудники, пойманные на краже клиентских средств, уволены, а деньги возвращены владельцам в полном объеме.

Подставные лица

Следствию удалось установить, что преступной схемой руководила сотрудница банка, которая привлекла к реализации своего плана еще четырех коллег. Последние, в свою очередь, задействовали в схеме трех человек, не работающих в кредитной организации.

В обмен на взятку сотрудник отдела по работе с VIP-клиентами давал злоумышленникам информацию о банковских счетах. Затем одна из злоумышленниц, представившись клиентом, обратилась в отделение для оформления сберегательных сертификатов на 40 миллионов рублей. Менеджеры, занимавшиеся выдачей, также состояли в ОПГ, и операция прошла успешно. Пять дней спустя подозреваемые предоставили для обналичивания сертификаты на 20 миллионов рублей, в этом случае менеджер также была в сговоре с преступниками.

По данному факту было возбуждено уголовное дело по статье 159 УК РФ (мошенничество в особо крупном размере). В случае признания членов группы виновными им грозит до 10 лет лишения свободы. Один из задержанных находится под стражей, остальные – под подпиской о невыезде.

Никогда такого не было, и вот опять

Подобные криминальные схемы проводятся в Сбербанке не в первый раз. Так, в отчете кредитной организации за 2017 год значится, что службе безопасности удалось выявить 529 случаев использования фальшивых и утерянных паспортов, несколько десятков случаев использования поддельных банковских документов. Также предотвращено хищение средств со вкладов по поддельным доверенностям на сумму 600 миллионов рублей. За год организация направила в правоохранительные органы свыше 1000 заявлений по данным фактам, по половине из них были возбуждены уголовные дела.

Вспомним конкретные случаи: в июле 2017 года сообщалось о предъявлении обвинения в мошенничестве экс-руководителю допотделения банка в Тольятти Илье Садыкову. Преступная схема также была связана со счетами VIP-клиентов банка. Одним из пострадавших оказался местный предприниматель Сергей Головин. Наличие вкладов на 60 миллионов рублей позволило ему получить VIP-статус и персонального менеджера, которым оказался Садыков. В течение нескольких лет бизнесмен вносил средства на счета, получая взамен справки и приходные ордера. Справиться о состоянии счетов в онлайн-банке предприниматель не смог, так как злоумышленник убедил его в отсутствии такой возможности для привилегированных клиентов.

По теме

В мае 2017 года бизнесмену потребовалась некая сумма с его счетов, однако получить свои деньги он не смог, так как их на его счетах попросту не было. Вместо 60 миллионов у бизнесмена осталось всего 200 тысяч рублей – остальные средства исчезли вместе с менеджером. Пострадавший через суд потребовал от банка выплатить ему вместе со всеми штрафами и неустойками более 200 миллионов рублей. А предприимчивый менеджер был арестован по статье «мошенничество».

Головин оказался далеко не единственным пострадавшим – в общей сложности менеджер присвоил средства клиентов на сумму 1 миллиард рублей, обманутыми при этом оказались несколько десятков «випов».

В Чечне произошел еще один случай хищения средств привилегированных клиентов, в котором оказался замешан глава отделения Сайд-Магомед Джабраилов. По версии следствия, он организовал 12 фиктивных юрлиц, с помощью которых осуществлял вывод средств с клиентских счетов. В этом случае сумма причиненного ущерба также составила порядка одного миллиарда рублей – суммы, ощутимой даже для VIP-клиентов банка.

На этом фоне история сестер – сотрудниц Сбербанка, которые в 2017 году попытались потратить украденные клиентские деньги на покупку Ferrari, кажется детской забавой. Девушки мошенническим путем обналичили около 40 миллионов рублей из средств клиентов банка, после чего отправились в автосалон, намереваясь купить автомобиль стоимостью 7 миллионов рублей, однако были задержаны. В общей сложности сестры намеревались ограбить клиентов банка на 4 миллиарда рублей.

Девушки работали в разных отделениях банка, в их обязанности входило обслуживание малого бизнеса. Деньги, на которые они хотели приобрести дорогой автомобиль, были выведены ими на счета фирм-однодневок, после чего обналичены. Буквально на следующий же день после совершения кражи девушки отправились тратить эти деньги.

Решающий фактор

Большинство таких схем успешно реализуются злоумышленниками из-за сговора с сотрудниками банка. При этом не имеет значения, насколько мощная у кредитной организации система защиты клиентских средств. Судя по тому, с какой регулярностью СМИ сообщают о новых случаях хищения средств, от мошенничества не застрахован ни один клиент банковских организаций. Чаще всего страдают клиенты банков, если мошенническая схема реализуется изнутри. В этом случае, как бы ни была сильна система безопасности банка, человеческий фактор является определяющим.

Сведения, которыми обладают сотрудники организации, всегда будут представлять угрозу безопасности кредитных организаций. Преступники, намеревающиеся вывести деньги со счетов клиентов банков, очень часто прибегают к помощи сотрудников организаций как лиц, обладающих необходимой информацией и осведомленных о работе банка. Именно сотрудники могут представить наиболее полную информацию о состоянии счетов и их держателях, а также предложить наиболее действенную схему обмана.

Логотип versia.ru
Опубликовано:
Отредактировано: 04.07.2018 15:00
Комментарии 1
Еще на сайте
Наверх