Российским банкам может грозить блокировка счетов, отток клиентов и другие риски из-за нового американского закона, направленного против отмывания денег и финансирования терроризма.
В связи с вводом в действие нового антитеррористического законодательства США российским банкам, возможно, придётся столкнуться с такими неприятными последствиями, как блокировка счетов, потеря ликвидности, банкротство, отзыв лицензий и нарушение банковской и гостайны. К такому выводу пришли представители юрфака МГУ Елизавета Лаутс и Сергей Гландин. Об этом пишет журнал «Компания».
Юристы полагают, что запросы от государственных органов США и последующая работа с ними могут вылиться в риски для отечественных банков: начиная с правовых и репутационных и заканчивая потерей ликвидности. Последняя может быть вызвана блокировкой корреспондентских счетов в банках США или оттоком внешнеторговых клиентов, отмечается в заключении экспертов.
Помимо этого, если корреспондентские счета подвергнутся блокировке в США, банки могут быть ограничены в трансграничных платежах в американских долларах. В этом случае могут быть не исполнены денежные обязательства перед клиентами, что повлечёт ответственность банка. Законодательством РФ в подобных случаях предусмотрены санация, банкротство либо отзыв лицензии. Но, по утверждению юристов, такого рода риск мал для крупных кредитных организаций и банков с незначительным объёмом долларовых платежей.
Американское законодательство идёт вразрез с российскими нормами о банковской и гостайне, которые не дают права главе Минфина или генпрокурору США на её получение. При нарушении банковской тайны очень вероятно принятие мер со стороны ЦБ, который может оштрафовать банк на сумму до 0,1% минимального размера уставного капитала. За разглашение гостайны вовсе предусмотрено уголовное наказание.
