В России запущена «антиотмывочная» платформа ЦБ РФ «Знай своего клиента». Она призвана помочь банкам оценивать клиентов на причастность к проведению сомнительных операций.
С 1 июля в России начала работать антиотмывочная платформа «Знай своего клиента» от Банка России. Речь идет о сервисе, к которому уже подключились все российские кредитные организации для оценки своих клиентов на причастность к проведению сомнительных операций по новым правилам и обмена этой информацией с ЦБ.
По данным регулятора, с сегодняшнего для банки будут получать от ЦБ информацию о том, к какой группе риска совершения подозрительных операций можно отнести юрлиц и индивидуальных предпринимателей. Стоит отметить, что ресурс является весьма объемным и содержит сведения о семи миллионах юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.
Все они разбиты на три группы, соответствующие группам риска. К «зеленой» группе с низким уровнем риска отнесены порядка 99% компаний. В «желтую» группу попали примерно 0,7%, а оставшиеся 0, 3% - это компании из «красной» зоны, которая характеризуется высоким уровнем риска.
В том случае, если клиенты относятся к «зеленой» группе, то операции будут проводиться без каких либо ограничений. Если же клиент имеет «красную» оценку, то банком будет сразу установлен запрет на проведение практически всех его операций.
Как отмечают в ЦБ, если предприниматели не согласны с присвоенной им оценкой, то они имеют право оспорить свое включение в группу высокого риска. Вопросами обжалования будет заниматься специальная межведомственная комиссия при Банке России, в состав которой входят Росфинмониторинг, ФТС России, уполномоченный по правам предпринимателей, а также представители банковских и бизнес-объединений.
