27 декабря в силу вступило новое распоряжение Центробанка, согласно которому в РФ меняются правила обмена валют. При совершении валютных операций свыше 15 тысяч рублей теперь необходимо будет предоставлять не только паспорт, но и другие данные.
Новые правила Центробанка, связанные с обменом валют, вступили в силу с 27 декабря. С этого момента порядок совершения валютообменных операций, сумма которых превышает 15 тысяч рублей, несколько усложнился. Раньше, если клиент собирался обменять валюту в пределах от 15 до 600 тысяч рублей, для совершения операции было достаточно сообщить ФИО и реквизиты паспорта. После вступления в силу изменений помимо этих данных необходимо будет предоставить сведения об адресе регистрации, сообщить дату рождения и сообщить ИНН, если он имеется. Помимо всего прочего, клиент вынужден будет дать свой телефон, адрес факса и электронной почты. Кроме того, организация может запросить данные об источниках доходов и о финансовом положении клиента.
Анкету, где фиксируется вся вышеуказанная информация, заполняет сам банк, и она хранится в финансовом учреждении в течение, как минимум, пяти лет после того, как клиент прекратит пользоваться услугами банка. Таким образом, осуществился переход от упрощенной процедуры идентификации клиентов к полной.
Отметим, если лицо совершает операцию по покупке или продаже валюты на сумму, которая меньше 15 тысяч рублей, порядок остается прежним, и никаких дополнительных документов предоставлять не требуется.
Напомним, соответствующее положение было издано Центробанком 24 декабря. В ЦБ выразили уверенность, что нововведение не создаст каких-либо дополнительных сложностей для граждан, которые захотят купить или продать валюту. При этом, оно рассматривается не как ужесточение существующих правил, а как приведение в соответствие действующего законодательства.
