Версия // Общество // В ЦБ перечислили признаки подозрительного платежа

В ЦБ перечислили признаки подозрительного платежа

3009
В разделе

В Банке России рассказали, в каких случаях банковская операция признается подозрительной и приостанавливается. Речь идет о транзакциях, которые выбиваются из общего ряда действий клиента.

Первый заместитель директора Департамента информационной безопасности Банка России Артем Сычев рассказал Радио Sputnik о том, какими признаками руководствуются банки, признавая подозрительной ту или иную операцию. По его словам, речь идет о действиях, которые обычно нехарактерны для клиента. К примеру, это может быть покупка за пределами РФ.

Подозрения также вызывают переводы крупных сумм средств, если до этого пользователь переводил только небольшие суммы. В общей сложности системы принимают в расчет от нескольких десятков до полутора тысяч критериев, по которым можно вычислить подозрительную операцию. Все зависит от банка.

Как обратил внимание представитель ЦБ, кредитная организация может приостановить сомнительную операцию, но не осуществить ее блокировку или отмену. Согласно закону, банк должен принять все меры для того, чтобы связаться с клиентом и выяснить, действительно ли он намерен совершить перевод, или в данном случае имеет место мошенничество. Если дозвониться до клиента не удалось, банк обязан провести операцию.

Отметим, телефонные мошенники все чаще прибегают к схеме перевода, совершенного якобы по ошибке, в различных ее вариациях. К примеру, на телефон человека поступает некоторая сумма, после чего следует звонок, и собеседник утверждает, что якобы зачислил эти деньги по ошибке, прося вернуть их. Затем деньги с телефона списываются после звонка мошенника оператору, а жертва лишается своих средств, если поддалась на уловку злоумышленника. Также преступники прибегают к отправке фальшивых SMS якобы от банка о зачислении средств, а потом просят вернуть деньги через мобильный банк или по номеру телефона.

Логотип versia.ru
Опубликовано:
Отредактировано: 06.04.2021 13:59
Комментарии 0
Еще на сайте
Общероссийская газета независимых журналистских расследований «Наша версия» Газета «Наша версия» основана Артёмом Боровиком в 1998 году как газета расследований. Официальный сайт «Нашей версии» публикует материалы штатных и внештатных журналистов газеты и пристально следит за событиями и новостями, происходящими в России, Украине, странах СНГ, Америке и других государств, с которыми пересекается внешняя политика РФ.
Наверх