Финансовым организациям могут запретить закрывать единственные счета физических лиц. Это позволит гражданам избежать попадания в черный список отказников.
Члены нижней палаты российского парламента в сотрудничестве с ЦБ и Росфинмониторингом подготовили пакет поправок в ФЗ №15, который позволяет финансовым организациям блокировать гражданам доступ к своим услугам, если те попадают в черный список. Согласно предложенным депутатами ГД изменениям, такой запрет может быть снят, если счет в том или ином банке является единственным, на который клиенту начисляется зарплата или социальные выплаты.
Статс-секретарь Росфинмониторинга Павел Ливадный отметил, что в данном случае за юридические лица есть кому заступиться – существуют различные бизнес-сообщества, омбудсмен. В случае отказа банка от предоставления услуг в самом невыгодном положении оказываются физические лица. По его мнению, эту ситуацию необходимо исправить.
Критики полагают, что поправки нуждаются в доработке. К примеру, в документе не прописана ответственность финансовых организаций за внесение клиентов в черные списки без оснований. Председатель думского комитета по финрынку Анатолий Аксаков в ответ на критику отметил, что данный вопрос следует обсуждать отдельно.
Ранее ЦБ в сотрудничестве с Рофинмониторингом разработал механизм, благодаря которому банки получат возможность аннулировать информацию об отказниках, попавших в черные списки из-за технических ошибок и отказов, не имеющих отношения к рискам отмывания денег. Кроме того, Банк России рекомендовал финансовым организациям определить сотрудников, которые занялись бы работой с жалобами клиентов-отказников.
Регулятор рассылает черный список в банки с июня. В него включены клиенты, которых подозревают в нарушении закона о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма.
