Версия // Общество // В российских банках начались блокировки карт граждан при подозрении на спекуляцию

В российских банках начались блокировки карт граждан при подозрении на спекуляцию

14510
В российских банках начались блокировки карт граждан при подозрении на спекуляцию
(фото:Pixabay/stevepb)
В разделе

Центробанк России дал рекомендации банковским структурам страны отслеживать траты граждан на предмет оптовых закупок с целью дальнейшей перепродажи и блокировать карты таких россиян.

Об этом сообщает Коммерсантъ. Источник рассказал изданию, что речь идёт о возможной блокировке карты, если будет очевидно, что производится закупка с целью спекуляции. Также ЦБ выдвинул требования банкам об отслеживании нестандартных для клиента операций и аномальной транзакционной активности. Кроме того, банкам стоит обратить внимание на изменения в потребительских расходах и инвестициях, которые могут ассоциироваться с текущей обстановкой в экономике.

Однако четких параметров так называемых спекулятивных операций Центральный банк не даёт. Таким образом, банки могут самостоятельно решать, по каким критериям относить клиента к спекулянту и в отношении кого принимать меры против отмывания денежных средств. В ЦБ пояснили, что это касается больших сумм и количества операций, которые были совершены в течение короткого промежутка времени.

Глава КА «Корчаго и партнёры» Евгений Корчаго считает, что такие меры могут быть неблагоприятными для простых граждан, которые делают закупки про запас. Таким клиентам будет крайне проблематично доказать банкам, что они не планирует заниматься спекуляцией.

Эксперты добавили, что под ограничения часто попадают те, кто совершает по карте однотипные операции. В спекуляции принимают участие и продавцы торговых точек. Например, когда в магазине действует ограничение на продажу сахара в одни руки (не более 2 пачек), сотрудник на кассе пробивает 5 отдельных операций по 2 килограмма.

Таким образом, возникают пять чеков на одинаковую сумму из одной торговой точки в короткий промежуток времени. Если оплатить такую покупку картой, есть риск попасть под блокировку.

Ранее стало известно о задержании российскими оперативниками спекулянта сахаром в Казани. Мужчина пытался продать 50-килограммовый мешок по цене, превышающей розничную.

Логотип versia.ru
Опубликовано:
Отредактировано: 28.03.2022 18:14
Комментарии 0
Наверх