Продажа банковской карты может обернуться уголовным преследованием, если покупатели будут использовать ее при совершении незаконных финансовых операций, или стать причиной отказа в трудоустройстве.
Россияне, которые продают свои банковские карты, часто становятся мишенью для мошенников, что может привести к серьезным последствиям. Эксперты из центра финансовой экспертизы Роскачества, комментарии которых приводит РИА «Новости», предупреждают о рисках, связанных с продажей карт. В интернете, в том числе, в группах в Telegram и игровых чатах, активно размещаются объявления о покупке банковских карт. Мошенники, получив к ним доступ, могут не только исчерпать все средства, но и взять кредиты на имя владельца карты, а возвращать деньги придется ему.
При трудоустройстве служба безопасности может узнать о том, что человек имел связь с мошенническими схемами, и это станет основанием для отказа в принятии на работу. Самым серьезным последствием может быть уголовное преследование, и восстановить свою репутацию в таких обстоятельствах будет крайне сложно.
Эксперты Роскачества уточняют, что преступники используют купленные карты для оформления кредитов, участия в финансовых пирамидах или отмывания средств, полученных незаконным путем. Иногда они приобретают лишь онлайн-доступ к банковскому счету, но встречаются и предложения о покупке «полного комплекта»: от самой карты до телефонной сим-карты с привязанным номером. Цены на такие предложения варьируются от 3 до 50 тысяч рублей.
С формальной точки зрения, продажа банковских карт не запрещена. Этом пользуются любители легкого заработка, которые часто оформляют новые карты и затем продают их. Однако, подписывая договор с банком, клиент соглашается не раскрывать личную информацию, такую как пин-код, пароли для онлайн-банкинга и CVV-код. Передавая эти данные третьим лицам, он нарушает правила использования карты, в результате чего банк может заблокировать ее.
Роскачество предлагает тем, кто уже продал свою карту, как можно скорее обратиться в банк и сообщить о том, что карта оказалась недоступной для законного владельца. Это позволит заблокировать ее. Далее следует изменить все пароли в личном кабинете и сообщить о произошедшем в полицию, предоставив правоохранительным органам данные о мошенниках.