Ассоциация банков России предлагает распространять действие платформы «Знай своего клиента» на госорганы и муниципалитеты. Таким образом, АБР отказалась однозначно отнести госорганы к клиентам с низким риском.
Ассоциация банков России выпустила отзыв на разработанный Центробанком законопроект о платформе «Знай своего клиента». Как сообщают «Известия», её действие предлагается распространить на госорганы и муниципалитеты.
Российское банковское сообщество полагает, что чиновники могут быть участниками подозрительных операций. В частности, такими операциями могут быть схемы обналичивания денег в ходе исполнительного производства через ФССП. В нынешней версии законопроекта государственные органы отсутствуют в перечне субъектов, которым банк может отказать в проведении операции при наличии сомнений.
«Не следует трактовать, что госорганы однозначно относятся к категории банковских клиентов с низким риском. Отдельные недобропорядочные сотрудники этих организаций могут быть причастны к проведению махинаций. Кредитные организации нужно наделить правом отказывать в проведении отдельных трансакций со счетов госорганов при возникновении опасений», – заявил вице-президент ассоциации Алексей Войлуков.
Представители банковской сферы считают, что данный законопроект формирует предпосылки для быстрого изменения схем вывода денег высокорисковыми клиентами, так как он допускает проведение некоторых действий с заблокированными счетами. К примеру, разрешается начислять зарплаты работникам компании, оказавшейся в «красной зоне». Это позволяет вывести и затем обналичить деньги компании, добавил эксперт. Он выступает за сохранение баланса между социальной значимостью проводимой операции и пресечением преступных действий.
В регуляторе сообщили что распространение действия платформы на государственные органы пока не запланировано.
