Версия // Общество // Центробанк перечислил признаки подозрительных кошельков и карт

Центробанк перечислил признаки подозрительных кошельков и карт

1326
Центробанк перечислил признаки подозрительных кошельков и карт
(фото: pixabay/MBatty)
В разделе

В число признаков, говорящих об использовании карты или кошелька в теневом бизнесе, входят большое количество поступлений от физлиц, быстрое списание поступивших средств, маленький остаток на счёте относительно среднедневного объема операций и другие.

Центробанк перечислил восемь признаков, по которым можно определить карты и кошельки, используемые в качестве платёжных каналов в теневом бизнесе. Как сообщает «Коммерсантъ», банки получили возможность определять и пресекать сомнительные операции: принимаемые меры если не прекратят действие многих схем, то значительно затруднят их реализацию.

Регулятор планирует бороться с казино, пирамидами и прочим нелегальным бизнесом, который использует карты и кошельки как платёжные каналы. Всего ЦБ выделил восемь признаков. В частности, банки призывают принимать во внимание значительное количество контрагентов - физических лиц (более 10 в день и более 50 в месяц). Также должно настораживать количество операций, проведённых физическими лицами (более 30 в день).

Банкам советуют обратить внимание на малый временной промежуток между поступлением и списанием денег (минута и менее), а также на операции по зачислению и списанию средств, которые проводятся в течение 12 часов одних суток. Признаком использования карты или кошелька в теневом бизнесе также является отсутствие переводов юридическим лицам, обеспечивающих жизнедеятельность (оплата услуг ЖКХ, сотовой связи и т.д.). В число признаков входит и совпадение идентификационной информации об устройстве, которое используется разными лицами для дистанционного доступа к услугам банка. Средний остаток на счёте, опускающийся ниже 10 процентов от среднедневного объёма операций, также является поводом насторожиться. Регулятор советует банкам блокировать счета при совпадении минимум двух из этих пунктов.

Логотип versia.ru
Опубликовано:
Отредактировано: 13.09.2021 11:27
Комментарии 0
Еще на сайте
Общероссийская газета независимых журналистских расследований «Наша версия» Газета «Наша версия» основана Артёмом Боровиком в 1998 году как газета расследований. Официальный сайт «Нашей версии» публикует материалы штатных и внештатных журналистов газеты и пристально следит за событиями и новостями, происходящими в России, Украине, странах СНГ, Америке и других государств, с которыми пересекается внешняя политика РФ.
Наверх