Версия // Бизнес // Бенефициар лопнувшего банка «Гарант-Инвест» Алексей Панфилов обещает новогоднее чудо

Бенефициар лопнувшего банка «Гарант-Инвест» Алексей Панфилов обещает новогоднее чудо

6796

«Облигация» или «Аблигация»?


https://pxhere.com/ru/photo/853089
В разделе

Основной акционер и председатель совета директоров финансово-промышленной корпорации «Гарант-Инвест» Алексей Панфилов записал видеообращение к клиентам, кредиторам, партнерам. В течение 47 секунд он уверяет владельцев банковских депозитов и держателей облигаций АО «Коммерческая недвижимость ФПК «Гарант-Инвест», что все будет хорошо.

30 лет

ФПК «Гарант-Инвест» основана в 1993 году и объединяет более двадцати предприятий. Осуществляет деятельность в инвестиционной и банковской сферах, занимается строительством. В собственности ФПК 16 объектов недвижимости, в том числе 13 торговых центров. Штат сотрудников – более 1000 человек. Всем им вместо новогодних подарков Дед Мороз принес неприятности по работе.

Основной акционер ФПК – Алексей Панфилов. Ему 54 года, он окончил МГТУ им. Н.Э. Баумана (инженер-механик) и Высшую школу экономики (финансы и кредит).

Среди российских богачей по сумме активов Панфилов занимает 266-е место. Увлекается спортом – лыжными гонками, марафонами, играет в гольф. АО «Коммерческая недвижимость ФПК «Гарант-Инвест» – владелец, девелопер/редевелопер и управляющий коммерческой недвижимостью в Москве. В собственность компании входят ТК «Галерея «Аэропорт», ТРК «Москворечье», ТЦ «Ритейл Парк», ТДК «Тульский», ТЦ «Коломенский», ТРК «Пражский Град», ТРК «Перово Молл», сеть районных торговых центров «Смолл», многофункциональное здание в центре Москвы. Согласно консолидированной финансовой отчетности компании за первое полугодие 2024-го, выручка «Гарант-Инвест» превысила 1,5 млрд рублей, что почти на 7% выше прошлогоднего итога. Кроме того, согласно отчетности, посещаемость ТЦ компании в указанный период составила 18,9 млн человек, что соответствует уровню прошлого года.

Оценка Центробанка

26 декабря ЦБ объявил об отзыве лицензии у банка «Гарант-инвест». Он занимался персональным обслуживанием частных и корпоративных клиентов. Объем страховых выплат вкладчикам банка «Гарант-Инвест» оценивается в 3,6 млрд руб. Агентство по страхованию вкладов (АСВ) сообщило, что «Гарант-Инвест» участник системы обязательного страхования вкладов. Начать выплаты вкладчикам планируется не позднее 9 января 2025 года. Банки-агенты будут отобраны на конкурсной основе до той же даты, в кредитное учреждение назначена временная администрация. Вкладчикам обещают вернуть 100% остатка средств, но не более 1,4 млн руб. на вкладчика (включая начисленные проценты).

Комментарии специалистов были примерно такими: «Сверхдорогие клиентские депозиты размещались в некачественные активы: в первую очередь, корпоративные кредиты сомнительным заемщикам. Это создавало угрозу расширения «дыры» в капитале банка. Кроме того, высоколиквидные активы составляли порядка половины активов банка «Гарант-Инвест». Таким образом, банк имел операционно-убыточную модель в сочетании с наличием схем по обналичиванию денежных средств, не вполне понятного происхождения».

По теме

По информации ЦБ, во время внеплановой проверки 25 декабря была выявлена значительная недостача наличных денег в хранилище ценностей «Гарант-инвеста». Формирование резервов для покрытия возможных потерь по фактически отсутствующим активам привело бы к полной утрате капитала, с учетом этого деятельность банка создавала реальную угрозу интересам кредиторов и вкладчиков.

«Зеленые»

Тут стоит пояснить, что идеи «зеленых» проникли на фондовый рынок. Теперь инвесторы хотят не только умножать свое состояние, но и заботиться об окружающем мире, ведь эти «зеленые» ценные бумаги выпускаются для финансирования экологических проектов. АО «Коммерческая недвижимость ФПК «Гарант-Инвест» позиционирует себя как «первый в России эмитент зеленых облигаций в сфере недвижимости». Деньги привлекает для реализации комплекса зеленых технологий при девелопменте, строительстве и девелопменте объектов недвижимости. Зеленые облигации АО «Коммерческая недвижимость ФПК «Гарант-Инвест» соответствуют принципам зеленых облигаций (Green Bonds Principles, GBP), опубликованным Международной ассоциацией рынков капитала.

«Гарант-Инвест» выпускает облигации более семи лет, за это время было размещено 16 биржевых выпусков, общая сумма которых составила 27 млрд рублей. Объем выплат по ним превысил 20 млрд рублей. 9 августа нынешнего года АО начало размещение нового выпуска на Московской бирже. Его объем составил 1,5 млрд рублей, а срок размещения – два года. Доходность привязана к ключевой ставке ЦБ (+4,5% к этому показателю),

Последствия

Но у них общее название, поэтому – вполне ожидаемо – после сообщения об отзыве лицензии банка биржевые облигации АО «Коммерческая недвижимость ФПК «Гарант-Инвест» резко подешевели, потеряв за день до 40%, и продолжают падать. Понятно, что клиенты банка заволновались, а держатели ценных бумаг пытаются понять, как крах кредитного учреждения скажется на других строениях, входящих в архитектуру ФПК «Гарант-Инвест»...

Держатели облигаций заволновались: «По-твоему компания уже банкрот, независимо от того, была отозвана лицензия у банка или нет?», «Считаю что компания три дня назад еще могла вести речь о рефинансировании долгов. Сейчас из-за косяка с банком нет. Формально она не банкрот потому что собственный капитал положительный. Но с учетом сроков наступления обязательств, если не сможет их продлить или рефинансировать, то да, прямой путь к банкротству, т.к. других источников погашения долгов кроме как продажа имущества нет».

Оптимисты хвастаются: «Тоже купил. Уже не первый раз зарабатываю на таких историях в этом году».

Пессимисты дают мрачные прогнозы: «...деньги ФПК лежали в этом банке, забрать их сейчас не дадут. Более того, учитывая причины отзыва лицензии, забирать из банка уже нечего. Поэтому выплата купона под вопросом. По обеспечению облигашек недвижимостью – даже если ее достаточно, процесс реализации ее может длиться годами, суды будут идти годами».

Логотип versia.ru
Опубликовано:
Отредактировано: 27.12.2024 16:45
Комментарии 1
Наверх