Схема по выводу денег через фирмы-однодневки не нова. Но когда через подставные компании вывели 7,5 миллиарда рублей и из-за этого банк просто рухнул – такое не каждый сумеет. Вот финансист Хачатур Мурадов сумел.
На днях Генпрокуратура РФ направила в суд уголовное дело в отношении бывшего бенефициара разорившегося Русского торгово-промышленного банка («Рускобанк») Хачатура Мурадова. Экс-владельца одного из старейших банков России, который начал работу в Ленинграде ещё в 1989 году, ГП обвиняет в хищении из него около 600 млн рублей, хотя на начальном этапе расследования речь шла о более чем одном миллиарде. По версии следствия, эти средства выводились из «Рускобанка» через выдачу займов фирмам-однодневкам и кредитование под залог ценных бумаг, которые уже были заложены в другом банке. В итоге после краха кредитного учреждения его долг вкладчикам составил почти 7,5 млрд рублей.
Но это далеко не единственный из «подвигов» банкира. Ответит или нет – не наша юрисдикция. Просто есть вполне реальные основания, что государство решило навести порядок в банковском секторе страны. Каким образом – чуть ниже. А пока:
Неотвратимый Уголовный кодекс
Хачатура Мурадова силовики задержали 31 июля 2023 года в Москве. Незадолго до этого он, на свою беду, вернулся в столицу из Армении, где проживал довольно длительное время. У банкира двойное гражданство – армянское и российское. Басманный суд без долгих раздумий отправил экс-владельца крупного кредитного учреждения в СИЗО.
Надо отметить – быстро сработали. Ведь уголовное дело в отношении господина Мурадова было возбуждено всего-то 2 месяцами раньше – 29 мая 2023 года. Или помог неожиданный приезд банкира в Москву? Неужели финансист ничего не подозревал? Или надеялся на всяческие протекции от «сильных мира сего» (а такие, видимо, были, учитывая размах хищений)?
По версии СКР, хищения активов были совершены фигурантом накануне отзыва у «Рускобанка» лицензии 21 июня 2016 года. Причины «гнева» ЦБ до боли знакомы по подобным расследованиям в отношении других банкиров: проведение «высокорискованной кредитной политики, связанной с размещением денежных средств в активы неудовлетворительного качества».
Следствие не без оснований полагает, что именно с одобрения господина Мурадова банк выдавал ничем не обеспеченные займы фирмам-однодневкам, и кредитовал под залог ценных бумаг, которые уже были заложены в другом банке. Агентству по страхованию вкладов (АСВ) на сегодня удалось вернуть вкладчикам только около 3 млрд рублей из долга в 7,5 миллиарда.
Сначала следователи обвинили Хачатура Мурадова в особо крупном мошенничестве (ч. 4 ст. 159 УК РФ) по подозрению в выводе из банка более 1 млрд рублей. Но в мае уже этого года обвинение несколько изменилось – хищение путём особо крупной растраты (ч. 4 ст. 160 УК РФ). До 600 млн рублей уменьшилась и сумма вменённого ему хищения. Но, как говорится, хрен редьки не слаще – и по той, и по другой статье можно провести на нарах до 10 лет жизни. А господину Мурадову уже 48.
Кандидат на пост президента США от Республиканской партии обратил внимание на то, чем занималась его соперник-демократ во время атаки Израиля на Иран.
То, что раскрыли огромные хищения и накажут – это хорошо. Но всё равно остаётся вопрос: почему только сейчас, а не сразу? Ведь, повторим, Центробанк отозвал лицензию у «Рускобанка» более 8 лет назад – 21 июня 2016 года.
«Прощай любимый город…»
Тогда, в 2016-ом, администрация Ленинградской области уже не просто догадывалась, а знала о, мягко говоря, бедственном положении «Рускобанка» и пыталась как-то спасти кредитное учреждение, повлияв на местное отделение Центробанка. Ведь банк хотя и был не самым крупным, но считался опорным для области. И тем не менее власти Ленобласти гораздо раньше задумались о продаже своего блокирующего пакета акций в «Рускобанке» и искали инвесторов.
И вновь вопросы. Если чиновники «догадывались» о странной кредитной политике учреждения, то почему не настояли на её смене своим блокпакетом акций? Или представители власти каким-то образом были заинтересованы в продолжении такой деятельности банка? Но тем не менее, задумывались по-тихому «выйти из проекта», получив при этом ещё неплохие деньги от продажи акций? Предполагаем, ничего не утверждаем.
Но банк с огромным долгом и сомнительным качеством активов пока никто покупать не хотел, и реально нависший крах нужно было как-то хотя бы отсрочить. Поэтому администрация Ленобласти даже созвала совещание с представителями ЦБ, ничуть не сомневаясь, что её административный ресурс продавит позицию Центробанка, и результаты совещания окажутся положительными. Но, как ни странно, «ресурс» не помог. ЦБ дал «Рускобанку» на исправление ахового положения 2 недели, которые истекли 20 июня. А 21-го отозвал лицензию.
А надежды администрации региона основывались не на пустом месте. В высоких кабинетах явно считали, что влить деньги инвесторов от продажи своего пакета акций, и тем самым «спасти» банк, вполне возможно – нужно только ещё немного времени. По инсайдерской информации СМИ, потенциальные покупатели якобы даже были. Один из них – второй контролирующий акционер «Рускобанка» Национальная девелоперская компания (НДК), купившая 54% банка несколько месяцев назад. Потом на рынке появилась информация о продаже уже доли НДК китайскому девелоперу «Хуа Бао», связанному с ГК «Хуа Жэнь» – давним клиентом «Рускобанка».
Но, как говорится, не срослось. И вышло так – как вышло.
В этой истории интересен и ещё один момент: как Хачатур Мурадов вообще оказался у руля банка. А он просто купил осенью 2012 года контрольный пакет через одну из своих компаний «СМ-Капитал».
Но откуда деньги?
Голубые фишки
Хачатур Мурадов, видимо, человек очень деятельный и изобретательный. Помимо «СМ-Капитала», он владел ещё и компанией «Урса Капитал». Связка «Урса Капитал», банк «Транспортный», Инресбанк и его клиенты (среди которых – Мособлбанк и другие структуры семьи Мальчевских) организовала нехитрую схему игры на бирже. Они с 1 февраля 2012 года по 1 октября 2013-го манипулировали на Московской бирже акциями голубых фишек «Роснефти», «Ростелекома», «Русгидро», «Сургутнефтегаза», «Татнефти», «Лукойла», Сбербанка и «Транснефти».
Как описал схему этой «биржевой игры» Центробанк.
Инресбанк в отдельные дни декабря 2012 года, а также января, февраля и марта 2013-го в режиме анонимных торгов покупал бумаги в интересах Мособлбанка у «Урсы капитал», а спустя несколько минут продавал их обратно в режиме переговорных сделок по более высокой цене. В другие дни сделки между банком и «Урсой капитал» сначала совершались в режиме переговорных сделок, а обратные сделки шли в основном режиме торгов. Но всё равно банк продавал акции значительно дороже, чем купил. В результате Мособлбанк, в интересах которого действовал Инресбанк, получил суммарную прибыль свыше 29 млн рублей.
Российским силам удалось вызвать массовые сбои в работе Starlink на Украине, что в конечном итоге может повлечь тактический сдвиг в продолжающемся конфликте.
В мае 2015 года Судостроительный банк подал иск о банкротстве «Урсы капитал», задолжавшей ему по двум кредитам почти 679 млн руб. В Агентстве по страхованию вкладов, которое является конкурсным управляющим банка, отказались обсуждать, есть ли у них планы оспаривать биржевые сделки с участием «Урсы капитал».
Одним словом, схема понятна, и более подробностей не нужно. Но… За манипулирование рынком можно оказаться за решёткой на срок до 7 лет (ст.185.3 УК РФ). «Урса капитал» отделалась штрафом в 700 тысяч рублей и лишением лицензии в 2016 году.
Можно предположить, что это и стало отправной точкой для расследования Центробанком деятельности «Рускобанка» и последующем отзыве у него лицензии.
Что имеем в итоге?
Одним миром мазаны?
Отправится ли за колючую проволоку Хачатур Мурадов и на сколько – гадать не будем. Вернёт ли АСВ ещё 4,5 миллиарда из 7-ми с половиной, или они хорошо «зарыты» – тоже вопрос для фискалов. Хотя и здесь есть надежды.
Ведь смогло же АСВ взыскать 173 млрд рублей с экс-владельца банка «Югра» Алексея Хотина по уголовному делу о растрате средств банка на сумму около 283(!) млрд рублей. По сравнению с такими цифрами, господин Мурадов выглядит «мелкой рыбёшкой». Как, впрочем, и в сравнении с бенефициаром Внешпромбанка Георгием Беджамовым, похитившим из кредитного учреждения 114 миллиардов. Тем более, что последнему пока удаётся избежать наказания – он смог сбежать из страны и осел в Лондоне.
Здесь важнее другой момент.
Столько уголовных дел по хищениям в кредитных организациях и возврату похищенного, как в последние 5 лет, ещё не возбуждалось. И почти в каждом из них фигурируют десятки и сотни миллиардов рублей, которые ушлые банкиры вывели или пытались вывести из страны. И большинство этих финансовых преступлений совершены 8–12 лет назад. Уголовные дела и посадки пошли просто потоком. Банки лишаются лицензий. Банкиры, кто не успел или не смог сбежать, отправляются за колючку. Это наводит на мысль, что государству нужны деньги, которые утекают в карманы деятельных финансистов-частников.
А деньги, надо сказать огромные. В 2021 году банковский сектор продемонстрировал рекордный размер прибыли в 2,4 триллиона рублей. В 2023-ем, после проседания в 2022-ом, и того больше – под 3 триллиона.
А как государство получит эти деньги? Вариантов, как минимум, два. Предположим.
Первый: массовыми посадками зарвавшихся банкиров «напугает» оставшихся с явным намёком – не воровать и как положено платить налоги.
Второй пожёстче. Мегакрупные банки, которые под контролем государства или вообще ему принадлежат, просто скупят более мелкие коммерческие.
Скажете – ненаучная фантастика? А это – как посмотреть. Итоги приватизации стратегических предприятий 90-ых годов уже полным ходом отменяются, и «стратеги» возвращаются государству.
