Банковская карта может подвергнуться блокировке за подозрительные переводы даже в случае, если сумма была небольшой. Как правило, это происходит при ведении предпринимательской деятельности.
Россиянам рассказали о возможной блокировке банковской карты за перевод средств. Об этом сообщает «Прайм» со ссылкой на преподавателя Университета «Синергия» Антона Рогачевского. В случае блокировки банковской карты кредитные организации руководствуются положениями закона «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем и пособничеству терроризму».
Рогачевский пояснил, что к блокировке карты нередко приводят подозрительные операции. К таким действиям могут отнести простой денежный перевод. Нередко это происходит при ведении держателем карты незаконной предпринимательской деятельности.
Как отметил эксперт, в России физическое лицо не может заниматься предпринимательской деятельностью. Чтобы вести бизнес, необходимо зарегистрировать юрлицо или ИП. В связи с этим платёж с пометкой «покупка чего-либо», скорее всего, станет причиной блокировки карты.
Рогачевский добавил, что причиной блокировки может стать подозрительная активность. К примеру, если с карты совершается много платежей, или если на неё приходит большое количество поступлений за короткий промежуток времени. Ещё одним поводом для блокировки может стать задолженность по штрафам за нарушение ПДД, алиментам, услугам ЖКХ и прочим платежам.
Чтобы снять блокировку следует позвонить в банк и объяснить сотрудникам, откуда взялись сомнительные поступления. Эксперт также посоветовал россиянам не забывать о мошенниках, которые часто совершают звонки россиянам, представляясь сотрудниками банков. Как отметил специалисты, настоящие сотрудники кредитных организаций никогда не попросят клиента назвать полные реквизиты карты и три цифры на обороте. Предоставление такой информации может привести к потере средств на счёте.
