В законопроекте, подготовленном ведомством, в качестве ещё одного документа, позволяющего провести идентификацию физлица по упрощенной форме, предлагается использовать водительское удостоверение.
Минэкономразвития РФ подготовлены поправки в закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», позволяющие оптимизировать процесс по идентификации физ- и юрлиц. Об этом сказано в сопроводительной записке к соответствующему законопроекту, сообщает ТАСС.
Источник указывает, что на сегодняшний день процедура сбора сведений о клиентах участниками рынка (к примеру, это входит в деятельность лизинговых компаний, страховых брокеров, операторов связи или почты) представляется обязательной для широкого спектра операций.
Согласно материалам, законопроект предлагает расширить список источников сведений, позволяющих проводить упрощенную идентификацию: так, в качестве вспомогательного документа для упрощенной идентификации физлица предлагается использование водительского удостоверения.
Помимо этого, авторами законопроекта предлагается увеличить с 15 до 40 тысяч рублей размер максимальной суммы платежа по договорам каско и ОСАГО, не требующих проведения процедуры по идентификации. Соответственно, число людей и организаций, которые смогут получить доступ к оплате данных видов страхования в режиме онлайн, минуя заполнение анкет и представление дополнительных документов, станет гораздо больше. В документах указано, что размер средней суммы страховой премии по каско и ОСАГО за минувший год составил 35,1 тысяч рублей и 5,4 тысяч рублей (что означает, что для договоров каско проблема по идентификации является актуальной).
При условии принятия предлагаемого ведомством законопроекта организации получат возможность обновления информацию о клиенте посредством имеющегося у него аккаунта, действующего в рамках единой системы идентификации и аутентификации (ЕСИА).
В соответствии с материалами, на сегодняшний лень, размеры штрафов, назначаемых за предоставление информации недостоверного характера о клиентах, могут составлять значительные суммы. Например, ответственность за совершённое нарушение правил по внутреннему контролю с целью исполнения требований антиотмывочного законодательства за непредоставление актуальных сведений может варьироваться от 200 до 400 тысяч рублей либо может быть принято решение об административном приостановлении деятельности в срок на 60 суток. Возможности обновления данных посредством ЕСИА позволят избежать допущения случайных ошибок и наложения штрафов.
