Версия // Бизнес // Минэкономразвития выступил с идеей о расширении возможностей по идентификации

Минэкономразвития выступил с идеей о расширении возможностей по идентификации

7125

Всех найдут!


Фото: https://www.flickr.com/
В разделе

В законопроекте, подготовленном ведомством, в качестве ещё одного документа, позволяющего провести идентификацию физлица по упрощенной форме, предлагается использовать водительское удостоверение.

Минэкономразвития РФ подготовлены поправки в закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», позволяющие оптимизировать процесс по идентификации физ- и юрлиц. Об этом сказано в сопроводительной записке к соответствующему законопроекту, сообщает ТАСС.

Источник указывает, что на сегодняшний день процедура сбора сведений о клиентах участниками рынка (к примеру, это входит в деятельность лизинговых компаний, страховых брокеров, операторов связи или почты) представляется обязательной для широкого спектра операций.

Согласно материалам, законопроект предлагает расширить список источников сведений, позволяющих проводить упрощенную идентификацию: так, в качестве вспомогательного документа для упрощенной идентификации физлица предлагается использование водительского удостоверения.

Помимо этого, авторами законопроекта предлагается увеличить с 15 до 40 тысяч рублей размер максимальной суммы платежа по договорам каско и ОСАГО, не требующих проведения процедуры по идентификации. Соответственно, число людей и организаций, которые смогут получить доступ к оплате данных видов страхования в режиме онлайн, минуя заполнение анкет и представление дополнительных документов, станет гораздо больше. В документах указано, что размер средней суммы страховой премии по каско и ОСАГО за минувший год составил 35,1 тысяч рублей и 5,4 тысяч рублей (что означает, что для договоров каско проблема по идентификации является актуальной).

При условии принятия предлагаемого ведомством законопроекта организации получат возможность обновления информацию о клиенте посредством имеющегося у него аккаунта, действующего в рамках единой системы идентификации и аутентификации (ЕСИА).

В соответствии с материалами, на сегодняшний лень, размеры штрафов, назначаемых за предоставление информации недостоверного характера о клиентах, могут составлять значительные суммы. Например, ответственность за совершённое нарушение правил по внутреннему контролю с целью исполнения требований антиотмывочного законодательства за непредоставление актуальных сведений может варьироваться от 200 до 400 тысяч рублей либо может быть принято решение об административном приостановлении деятельности в срок на 60 суток. Возможности обновления данных посредством ЕСИА позволят избежать допущения случайных ошибок и наложения штрафов.

Логотип versia.ru
Опубликовано:
Отредактировано: 26.10.2020 21:55
Комментарии 0
Еще на сайте
Общероссийская газета независимых журналистских расследований «Наша версия» Газета «Наша версия» основана Артёмом Боровиком в 1998 году как газета расследований. Официальный сайт «Нашей версии» публикует материалы штатных и внештатных журналистов газеты и пристально следит за событиями и новостями, происходящими в России, Украине, странах СНГ, Америке и других государств, с которыми пересекается внешняя политика РФ.
Наверх