Российские клиенты банков всё чаще жалуются на продолжительные блокировки средств на счетах, об этом свидетельствуют отзывы на платформе «Народный рейтинг» портала Банки.ру.
По данным пользователей, в отдельных случаях доступ к деньгам ограничивался на срок до шести месяцев, тогда как большинство столкнувшихся с проблемой сообщают о заморозке средств на период от полутора до трёх месяцев. Как сообщают «Известия», подобные инциденты фиксировались у клиентов «МТС Деньги», ВТБ и Газпромбанка.
Как поясняют финансовые организации, такие меры связаны с исполнением требований законодательства о противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма. Блокировки применяются при выявлении подозрительной активности: операций по «серым» схемам, транзакций через подставных лиц (так называемых дропперов) или иных сомнительных действий.
В Центробанке уточнили, что в большинстве случаев речь идёт не о полном аресте средств, а о временном ограничении дистанционного обслуживания, при котором проведение операций приостанавливается.
Рост числа жалоб пользователей наблюдается после 15 мая, когда вступили в силу новые требования, ограничивающие ежемесячные переводы сумм свыше 100 тысяч рублей для клиентов, внесённых в «базу дропперов». Об этом заявила Евгения Лазарева, руководитель проекта ОНФ «За права заёмщиков». Специалисты подчёркивают, что процедура разблокировки может затягиваться на недели из-за многоэтапных проверок и необходимости предоставления документов, подтверждающих легальность происхождения денежных средств.
В Росфинмониторинге отметили, что законодательство в сфере противодействия отмыванию доходов не предусматривает массового применения ограничительных мер или отказа в проведении операций. В ведомстве подчеркнули, что блокировка счетов не носит массового характера.
Дропперами называют лиц, предоставляющих свои банковские карты для обналичивания средств, перевода денег в интересах теневого бизнеса или проведения других незаконных операций. Через такие счета могут проходить средства, полученные мошенническим путём, доходы от наркоторговли, деятельности нелегальных онлайн-казино, криптообменников и пиратских интернет-ресурсов.
