Платформу ЦБ по контролю за соблюдением антиотмывочного законодательства, которую скоро начнут тестировать банки, впоследствии распространят на физлиц.
Центробанк нацелен с помощью нового способа бороться с отмыванием денег россиянами.
В частности, регулятор собирается распространить на физических лиц действие платформы «Знай своего клиента», которая на сегодняшний день призвана проводить оценку компаний на предмет соответствия антиотмывочному законодательству.
О таких планах ЦБ рассказал директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Илья Ясинский.
Говоря о планах банка Центробанка в данном направлении, он отметил, что это случится не в ближайшее время. Сначала планируется «обкатать» платформу на юрлицах и индивидуальных предпринимателях. И уже потом действие будет распространено на физических лиц, поскольку, как отметил Ясинский, физлица - категория более тонкая.
Что касается сроков реализации данной инициативы, это сможет произойти в течение года или полутора.
В ближайшие планы ЦБ входит тестирование платформы на тридцати банках - этим регулятор займется уже в декабре. А далее эксперимент распространится на все отечественные кредитные организации - по времени это будет второй квартал следующего года.
Добавим, что платформа «Знай своего клиента», разработкой которой сейчас занимается ЦБ, предполагает присвоение юрлицам и ИП одного из трех уровней «антиотмывочного» риска: низкого, среднего или высокого. В зависимости от этого банки обязаны будут отслеживать и держать на пристальном контроле все их операции. Целью внедрения системы называется борьба с отмыванием денег и финансированием терроризма.
