Центробанк планирует внести поправки в критерии сомнительных операций, из-за которых банки могут заблокировать счета. Уточняется, что некоторые критерии будут удалены из списка, другие – добавлены.
Банк России собирается изменить критерии сомнительных операций, из-за которых могут быть заблокированы счета банковских клиентов. Соответствующую информацию приводит РБК.
В Центробанке изданию рассказали, что список критериев не обновлялся на протяжении восьми лет, то есть с момента его принятия. На данный момент ЦБ предлагает исключить из перечня ряд критериев, а некоторые, наоборот, добавить в него. К примеру, хотят убрать основание для признания операций сомнительными, если клиент совершает их, несмотря на большие комиссии или заградительные тарифы.
Кроме того, планируется исключение из списка сложных расчетов по нестандартным схемам и добавление в него нового критерия – отказ клиента от разовой операции или просьба закрыть счет и выдать средства.
Банкам хотят предоставить право блокировать операции, если возникает подозрение, что целью является отмывание денег или обналичивание. Помимо этого, решается вопрос о внесении в перечень регулярных операций, при которых физлица снимают наличные, если деньги поступают от юрлиц.
Также банки могут самостоятельно дополнять этот перечень, включая в него свои критерии с учетом масштаба, специфики и характера деятельности кредитной организации.
В прошлом месяце стало известно, что в нижнюю палату парламента собираются внести проект закона, запрещающий банкам зарабатывать, формально исполняя рекомендации ЦБ по борьбе с отмыванием денег. Предлагается запретить банкам устанавливать дополнительные сборы и комиссии, прикрываясь «антиотмывочными мерами».
