Версия // Бизнес // ЦБ намерен изменить основания для блокировки счетов

ЦБ намерен изменить основания для блокировки счетов

872
В разделе

Центробанк планирует внести поправки в критерии сомнительных операций, из-за которых банки могут заблокировать счета. Уточняется, что некоторые критерии будут удалены из списка, другие – добавлены.

Банк России собирается изменить критерии сомнительных операций, из-за которых могут быть заблокированы счета банковских клиентов. Соответствующую информацию приводит РБК.

В Центробанке изданию рассказали, что список критериев не обновлялся на протяжении восьми лет, то есть с момента его принятия. На данный момент ЦБ предлагает исключить из перечня ряд критериев, а некоторые, наоборот, добавить в него. К примеру, хотят убрать основание для признания операций сомнительными, если клиент совершает их, несмотря на большие комиссии или заградительные тарифы.

Кроме того, планируется исключение из списка сложных расчетов по нестандартным схемам и добавление в него нового критерия – отказ клиента от разовой операции или просьба закрыть счет и выдать средства.

Банкам хотят предоставить право блокировать операции, если возникает подозрение, что целью является отмывание денег или обналичивание. Помимо этого, решается вопрос о внесении в перечень регулярных операций, при которых физлица снимают наличные, если деньги поступают от юрлиц.

Также банки могут самостоятельно дополнять этот перечень, включая в него свои критерии с учетом масштаба, специфики и характера деятельности кредитной организации.

В прошлом месяце стало известно, что в нижнюю палату парламента собираются внести проект закона, запрещающий банкам зарабатывать, формально исполняя рекомендации ЦБ по борьбе с отмыванием денег. Предлагается запретить банкам устанавливать дополнительные сборы и комиссии, прикрываясь «антиотмывочными мерами».

Логотип versia.ru
Опубликовано:
Отредактировано: 17.02.2020 09:09
Комментарии 0
Еще на сайте
Общероссийская газета независимых журналистских расследований «Наша версия» Газета «Наша версия» основана Артёмом Боровиком в 1998 году как газета расследований. Официальный сайт «Нашей версии» публикует материалы штатных и внештатных журналистов газеты и пристально следит за событиями и новостями, происходящими в России, Украине, странах СНГ, Америке и других государств, с которыми пересекается внешняя политика РФ.
Наверх