Банк России планирует внедрить дифференцированный подход к хранению информации о лицах, причастных к мошенническим операциям. В частности, злостных дропперов регулятор хочет включать в соответствующую базу на срок до десяти лет.
Согласно идее ЦБ, продолжительность нахождения сведений о дропперах в специализированной базе данных будет напрямую зависеть от количества нарушений, совершенных конкретным человеком. Об этом сообщил РИА «Новости» директор департамента информационной безопасности ЦБ Вадим Уваров.
По его словам, при первичном попадании в реестр мошенников информация о нарушителе будет храниться в базе в течение одного года. Однако при повторном выявлении участия в незаконных финансовых операциях срок увеличится до трех лет. Для лиц, которые будут задержаны в третий раз, период нахождения в базе данных может составить от пяти до десяти лет.
Как подчеркнул Уваров, подобного рода градация позволит применять более строгие меры к злостным нарушителям, осознанно участвующим в выводе и обналичивании похищенных средств.
При этом представитель Центробанка обратил внимание на социальный аспект проблемы: по его словам, среди так называемых дропперов значительную часть составляют молодые люди, вовлеченные в преступные схемы из-за неопытности и обещаний быстрого заработка. По мнению директора департамента, невозможность пользоваться дистанционными банковскими услугами должна стать важным уроком для таких граждан, но пожизненное ограничение доступа к финансовым сервисам было бы чрезмерной мерой.
Дропперы – это клиенты банков, сознательно или по незнанию предоставляющие свои карты и счета для проведения незаконных операций. Через них проходят средства, похищенные у жертв мошеннических схем, деньги от наркоторговли, нелегальных криптообменников и пиратских интернет-ресурсов.
