Банк России зафиксировал положительные изменения в ситуации с так называемыми дропами – физическими лицами, чьи банковские счета и карты используются для незаконного обналичивания денег или переводов в интересах теневого бизнеса.
Как отмечают в руководстве регулятора, снижение остроты проблемы подтверждается несколькими ключевыми показателями.
Прежде всего, существенно сократились общие объемы и «средний чек» дропперских операций. Благодаря повышению скорости выявления и блокировки подозрительных транзакций, совокупный объем операций по счетам дропов в текущем году по сравнению с прошлогодними данными уменьшился более чем в три раза. Также кратно снизилась средняя сумма операций, приходящаяся на одного дропа. По оценкам Центробанка, сейчас она составляет примерно 100–150 тысяч рублей в месяц, тогда как еще в сентябре регулятор называл цифру в 200–300 тысяч рублей. Именно эта динамика, по мнению ЦБ, является главным индикатором положительных изменений.
Кроме того, регулятору удалось сделать использование дропперских карт крайне неудобным и экономически невыгодным для организаторов схем. Если ранее такая карта могла функционировать около месяца до блокировки, то теперь банки выявляют и останавливают операции в течение нескольких часов, а иногда и минут. Это привело к резкому удорожанию услуг дроповодов. Стоимость обычной карты выросла с примерно 10 тысяч рублей до 30–50 тысяч. Карты премиального сегмента с повышенными лимитами на переводы сейчас оцениваются уже в 70 тысяч рублей.
Как ранее отмечали в ЦБ, ежемесячно в стране открывалось до 100 тысяч дропперских счетов, а общее число физических лиц, подозреваемых в участии в таких операциях, достигало 1,2 миллиона человек. Сейчас, по данным регулятора, численность дропов не увеличивается, однако попытки вовлечения россиян в подобную противоправную деятельность по-прежнему продолжаются. Организаторам схем приходится постоянно искать новых исполнителей, так как ранее работавшие счета оперативно блокируются, а их владельцы попадают в специальные базы данных Центрального банка.
