Коллегия Верховного суда по гражданским спорам приняла сторону Сбербанка, который не выдал клиенту деньги наличными в связи с подозрениями относительно происхождения средств.
Коллегия Верховного суда признала правомерным решение Сбербанка, отказать клиенту в выдаче наличных денег после окончания срока действия вклада. Причиной отказа стали подозрения кредитной организации в том, что ее клиент пытается легализовать доходы.
Инцидент произошел в 2015 году: тогда на счет одного из клиентов банка были перечислены 56 миллионов рублей. Вкладчик попытался снять эти средства на следующий день, но банк ему отказал и попросил представить документы, подтверждающие законное происхождение средств. Изучив их, Сбербанк все равно принял решение отказать в выдаче денег.
Клиент банка перевел всю сумму на несколько вкладов, после чего снова попытался снять деньги по истечение срока их действия, но опять потерпел неудачу. После нового отказа вкладчик обратился в суд, требуя вернуть ему деньги с процентами и неустойку.
Все суды, рассматривавшие данное дело, приняли сторону кредитной организации. По мнению судебных инстанций, клиент банка не смог представить документы, подтверждающие законное получение этих средств. Кроме прочего, в коллегии ВС отметили, что финансовая организация не обязана выдавать клиенту деньги в той форме, в которой он захочет их получить. Банк вправе сам выбрать наличный или безналичный расчет.
«Ъ», ссылаясь на мнение экспертов, отмечает, что создание такого прецедента в будущем может привести к тому, что добросовестные клиенты не смогут получить свои средства от банков с недостатком ликвидности. Кроме того, кредитные организации могут воспользоваться данной ситуацией и получать вознаграждение за вынужденные переводы денег в другие банки.
