В модель отношений банков с клиентами после вступления в силу поправок к «антиотмывочному закону» не будут внесены никакие изменения. На клиентов не станут возлагать какие-либо дополнительные обязанности при передаче сведений в Росфинмониторинг.
После принятия поправок к «антиотмывочному закону», которые вступили в силу 10 января, в России введены новые правила контроля за операциями с наличными. При этом модель отношений банков с клиентами не претерпит изменений. Об этом «Ленте.ру» сообщили представители Росфинмониторинга.
В соответствии с действующим законодательством, сведения об операциях, подлежащих обязательному контролю, направляются в Росфинмониторинг финансовыми организациями без возложения на клиентов каких-либо дополнительных обязанностей. Кроме того, в ведомстве пояснили, что новшества не затронут установленные ранее пороговые суммы информирования, включая три миллиона рублей по операциям, связанным со сделками с недвижимостью, и 600 тысяч рублей по прочим отдельным операциям.
Ведомство собирается в утверждённом порядке осуществлять мониторинг правоприменения соответствующих норм.
После вступления в силу новых норм информация о снятии или зачислении наличных на сумму 600 тысяч рублей будет поступать в Росфинмониторинг. Кроме того, контроль установлен за почтовыми переводами свыше 100 тысяч рублей. Ведомство интересует и возврат средств со счетов операторов связи в таком же размере.
Свои комментарии по этому вопросу в январе дал и ЦБ. Как отметили в ведомстве, новшества не несут каких-либо революционных изменений, они лишь должны облегчить отчётность для кредитных организаций. Как отметили в ведомстве, целью изменений является снижение нагрузки на финансовые институты при информировании финразведки о подлежащих контролю операциях.
