Арест в Греции россиянина Александра Винника по подозрению в отмывании более 4 млрд долларов совпал с закрытием криптовалютной биржи BTC-e. СМИ сообщают о том, что Александр Винник является одним из администраторов почившей в бозе биржи. Теперь эксперты считают, что, судя по всему, BTC-e закрылась навсегда, и своих денег обладатели криптовалют вряд ли увидят.
Срок от пяти до 20 лет
СМИ сообщают, что незадолго до закрытия биржи с нее могло быть выведено 66.163 биткоинов. Это примерно 169 млн долларов. Иными словами, люди думали, что хранили средства в собственных кошельках, но оказалось, что это вовсе не так. Теперь граждане подозревают, что к выводу денег имело отношение руководство биржи BTC-e.
Напомним, 37-летний Александр Винник был задержан в курортном местечке на севере Греции по запросу США. Александра Винника подозревают в том, что он с 2011 года руководил организацией, которая занималась киберпреступностью. В вину ему вменяется отмывание четырех миллиардов долларов через биткоины (децентрализованной цифровой валюты, созданной и работающей только в интернете). Впрочем, не только это. Прокуратура северного округа штата Калифорния полагает, что Александр Винник мог совершить преступления, которые выходят за рамки управления обменом биткоинами.
По словам главы отдела криминальных расследований Налогового управления США Дона Форта, Винник подозревается также в краже личных данных, курировании наркотрафика, способствовании отмыванию преступных доходов криминальными синдикатами по всему миру. Теперь Александру Виннику грозит от 5 до 20 лет тюрьмы.
5% вход- 7% выход
По данным министерства юстиции США, Александр Винник является ключевой фигурой одной из крупнейших в РФ криптовалютных бирж BTC-e.
BTC-е основана шесть лет назад, ее резидентами стали выпускники Сколково по имени Алексей и Александр. Биржа была зарегистрирована на Кипре, ее серверы находятся в Болгарии.
Операции проводились несколькими банками, один из которых находился в Чехии. За ввод биткоинов на счет биржа брала 5%, за вывод — 5–7%.
Якобы именно управляя BTC-e , Александр Винник и отмывал деньги, которые в том числе были получены в результате хакерской атаки на японскую криптовалютную биржу Mt. Gox в 2014 году. На Mt. Gox сконцентрировано 70% всей мировой торговли биткоинами, в результате хакерской атаки было похищено 850 тыс. биткоинов (около $500 млн). При этом почти 306 тысяч биткоинов были переведены в связанные с BTC-e электронные кошельки.
И вот теперь сама BTC-e ушла в оффлайн и до сих пор остается недоступной.
Как сообщают СМИ, объем торгов за последний перед закрытием месяц составил более 386 млн долларов. По словам члена совета директоров Blockchain.Community и технического директора биржи Safello Алексея Брагина, на BТC-е вращались десятки миллионов долларов.
Теперь более миллиона человек не могут получить доступ к своим деньгам, которые хранились на серверах BТC-е.
Принцип всеобщей договоренности
Чем же на самом деле являются биткоины - обычной пирамидой или валютой будущего, можно сегодня спорить бесконечно долго. Бинкоины признаются только в трех странах: Китае, Японии, Южной Корее. Во многих государствах криптовалюты вообще запрещены. В России бинткоин также не является законным платежным средством, а потому нет гарантий, что услуги, которые оплатили криптовалютой, будут в итоге оказаны. А поскольку нет законодательной базы, суд не может принимать во внимание криптовалюту как платежное средство.
Официальный представитель Кремля Дмитрий Песков заявил, что президент России Владимир Путпн поставлен в известность об аварийных ситуациях с отоплением в Московской области и других субъектах РФ.
В тоже время, по мнению экспертов, с помощью блокчейна частично реализуется принцип открытого общества: общественно-политического строя, в котором важнейшие события происходят согласно всеобщей договоренности. Это совершенно универсальное, свободное от влияний извне платежное средство. Но так должно быть в идеале. Реальность вносит свои коррективы.
Дело в том, что биткоин не обеспечен ровно ничем, кроме спроса на него. Таким образом приобретают ценность бумаги в финансовых пирамидах (например, МММ). Но в тоже время интерес к криптовалюте растет во всем мире, и этот факт невозможно сегодня сбрасывать со счетов.
Безопасность выше всего
В России отношение к криптовалюте неоднозначно. Банк России предлагает признать криптовалюты цифровым товаром, обложив их соответствующими налогами. В ЦБ полагают, что если не начать контролировать криптовалюты, имеющие хождение в России, они могут очень быстро превратиться в угрозу.
Действительно, сегодня биткоин - это идеальная валюта для незаконных сделок, в том числе и финансирования терроризма. По словам Дона Форта, ликвидация BTC-e должна стать четким сигналом киберпреступникам и другим нерегулируемым биржам во всем мире.
В тоже время последние события в очередной раз показали нам, что криптовалюта и управляющая ею система требуют особого отношения к безопасности. К сожалению, децентрализованность и отсутствие ответственного регулятора означают, что никто не сможет навязать биткоину единый стандарт безопасности. Сегодня все в руках биткоин-энтузиастов и криптовалютного сообщества. А потому им необходимо вести себя осмотрительно.
Научный руководитель Центра цифровой экономики МГУ, академик Игорь Соколов считает, что технологию блокчейн, которая набирает популярность в России, стоит использовать в интересах государства только после серьезных исследований.
В свою очередь замминистра финансов Алексей Моисеев полагает, что криптовалюту следует регулировать как финансовый актив и разрешить ее покупку только квалифицированным инвесторам на Московской бирже. Обычным гражданам для этого придется пройти тестирование и получить такой статус.
Пока эксперты считают: гражданам, чтобы обезопасить себя, нужно сотрудничать исключительно с теми компаниями, чья репутация безупречна, отношение к безопасности превыше всего, а желание двигаться вперед с целью добиться еще большего доверия пользователей безгранично. Только в этом случае у биткоина есть будущее.
Вполне возможно, что биткоин и есть валюта будущего. Но, что делать тем, кто сейчас потерял свои деньги на бирже BTC-e?
Надо признать, пока в российской действительности криптовалюта выглядит ничуть не лучше, чем любая финансовая пирамида. И деньги ты держишь не у себя, а у какого-то дяди, который владеет биржей, то есть рискуешь всем, полагаясь исключительно на его порядочность. Во всяком случае пользователям BTC-e с этим трудно не согласиться. Похоже, им остается сегодня только мужественно пережить потерю. Что еще делать, если кто-то перепутал их кошельки с собственным?
