В России прошли обыски и задержания по делу криптобиржи с оборотом более 100 млрд рублей. Основателей платежной системы UAPS и криптобиржи Cryptex заподозрили в создании организованного преступного сообщества (ОПС) для отмывания средств, полученных незаконным путем. Эксперты полагают, что власти интересуют не столько анонимные криптобиржи, сколько сами анонимы.
Легализация преступных доходов
Следственный комитет сообщил об уголовном деле против создателей анонимной платежной системы UAPS и криптовалютной биржи Cryptex. После обысков в Санкт-Петербурге и других регионах задержаны 96 человек. По данным следователей, за 2023 год оборот поступивших денежных средств в сервисы преступного сообщества составил более 112 млрд рублей, а преступный доход фигурантов - 3,7 млрд рублей. Как отмечает СК, организаторы платформы, обладая познаниями в области банковской деятельности, в целях совершения преступлений и личного обогащения создали «преступное сообщество» еще в 2013 году. Соучастники открыли UAPS, Cryptex и еще 33 онлайн-сервиса. С их помощью можно было поменять иностранную валюту, криптовалюту, получить банковскую карту. «Основными клиентами данных сервисов являлись киберпреступники и хакеры, которые пользовались услугами для легализации их преступного дохода», — подчеркнули в СК.
При обысках обнаружены промышленная машинка для счета купюр, многочисленные пачки денег в разной валюте, люксовые авто (в том числе Cybertrack) и даже вертолет в гараже. Причем внимание Cryptex привлекла не только в России, но и в США. Ранее криптобиржа попала под санкции США из-за «предоставления услуг киберпреступникам». По данным OFAС (Office of Foreign Assets Control) — подразделение Министерства финансов США, занимающееся вопросами финансовой разведки, через Cryptex прошло более 50 миллионов долларов и транзакций на сумму свыше $720 млн. Американский регулятор полагает, что главный организатор сервиса - гражданин России по имени Сергей Иванов, который также пользуется псевдонимами Омельницкий и «Талион». По данным OFAС, на протяжении 20 лет Иванов «отмывал сотни миллионов долларов» и напрямую связан с платежной системой UAPS и биржей Cryptex.
По версии американских властей, мужчина активно рекламировал свои услуги на «эксклюзивных русскоязычных криминальных форумах». Госдеп предложил вознаграждение до $10 млн за информацию, которая поможет найти Иванова. Он попал под персональные американские санкции.
Не получают лицензию, не платят налоги
Что же представляют собой UAPS и Cryptex? Эксперты отмечают, UAPS – это классический анонимный криптообменник, а Cryptex – тот же обменник, но с более широким функционалом биржи. Эти сервисы объединяет то, что они анонимны. Если человек хочет вывести деньги с условной легальной биржи типа Binance, ему придется пройти процедуру KYC, то есть предоставить площадке удостоверение личности. Если же человек хочет вывести крипту абсолютно анонимно, он идет на площадки, подобные UAPS и Cryptex.
С помощью Cryptex можно торговать криптовалютой, переводить ее, обменивать на другие криптовалюты, фиатные валюты, в том числе в форме наличных. Их можно было забрать через курьера или камеру хранения. Такая услуга предоставлялась в восьми странах СНГ (включая Россию, Белоруссию, Украину, Казахстан), девяти европейских странах и трех ближневосточных (Турции, ОАЭ, Иране).
Как стало известно СМИ, Соединённые Штаты прибегли к переброске дополнительных сил на Аляску в связи с «увеличивающейся активностью» РФ и КНР в регионе.
Площадок, подобно Cryptex, достаточно. По заявлению главного аналитика Neomarkets Олега Калмановича, все сервисы, которые схожи с Cryptex и работают с валютой и криптовалютой без официального оформления бизнеса, не получают лицензию на деятельность, не платят налоги и не фиксируют доходность в налоговых декларациях. По его словам, такая деятельность подпадает сразу под несколько статей УК.
В законе «О банках и банковской деятельности» указано, какие именно организации могут принимать средства у населения и выдавать их. Это лицензируемая деятельность, а все подобные организации обязаны отчитываться перед Банком России и соблюдать требования регулятора, в том числе в части противодействия отмыванию денег, полученных незаконным путем. Так, незаконная банковская деятельность может повлечь за собой лишение свободы на срок от семи лет и штраф. А наказание за организацию преступного сообщества может достигать 20 лет лишения свободы.
Инструмент обхода санкций
В тоже время среди государств-майнеров цифровой валюты Россия второй год подряд занимает второе место в мире. Впереди только США. Но, по информации BitRiver, по итогам первого полугодия 2024 года российские майнеры опередили Штаты по темпам роста.
Долгое время при уже существующем, активно действующем рынке, законодательно этот вопрос не регулировался. Летом этого года был принят закон о майнинге, (пакет изменений в существующем законодательстве о регулировании цифровой валюты), который регулирует и де-факто легализует добычу криптовалют в России. Но, в действительности, легальность криптовалюты все также ограничена. В первую очередь законы направлены на поддержку внешнеторговых операций. Одновременно с законом о майнинге приняты дополнительные поправки, разрешающие биржевую торговлю криптовалютой и использование криптовалют во внешнеторговых сделках, правда, пока только в рамках экспериментального правового режима. Соавтор инициативы, депутат Госдумы Антон Горелкин, сообщил о том, что власти рассматривают криптовалюту как инструмент обхода санкций и точку высокотехнологичного экспорта.
По словам Олега Калмановича, покупка и продажа криптовалюты на территории РФ запрещена, запрет не распространяется только на трансграничные операции.
Согласно принятому закону, чтобы осуществлять майнинг, российские юрлица и ИП должны быть включены в соответствующий реестр, но для физлиц такого требования нет. В тоже время запрещается предложение цифровых валют «неограниченному кругу лиц», а также «товаров (работ, услуг) в целях организации обращения и (или) обращения цифровой валюты». Также законы запрещают рекламу криптовалюты, оборудования для майнинга и соответствующей инфраструктуры. Способны ли будут законодательные изменения упорядочить использование криптовалюты, покажет время.
По словам партнера юридической фирмы «Рустам Курмаев и партнеры» Дмитрия Горбунова, криптовалюта в России не является официально денежной единицей, поэтому потенциально все операции, которые совершаются с ней, могут расцениваться как нелегальные либо частично легальные.
Особое внимание криптовалюте уделяется еще и по причине явного ее использования в качестве способа легализации средств, нажитых преступным путем, а также способа финансирования терроризма. «Поэтому для граждан, имеющих прямую связь с криптовалютными операциями, существуют риски повышенного внимания со стороны правоохранителей»,- считает Дмитрий Горбунов.
В свою очередь, по мнению гендиректора агентства по работе с криптовалютными операциями «Крипто-А» Алены Нариньяни, конечная цель у властей даже не анонимные криптобиржи, а сами анонимы. https://t.me/BFMnews/46402 Эксперт считает, что это проект по деанонимизации пользователей криптовалютных сервисов, который давно хотят реализовать власти: «Эти облавы у криптообменников, на мой субъективный взгляд, можно расценивать — помимо того, что они, безусловно, пытаются какую-то нелегальную деятельность прикрыть — как акцию устрашения. Для того чтобы, когда они придут к следующим обменникам, они могли сказать: ребят, вы нам либо предоставляете данные о всех своих пользователях, чтобы мы понимали, кто с какого кошелька на какую карточку денежку отправляет, либо смотрите, что произошло с другими».
