Версия // Общество // Банк России расширил список признаков мошеннических операций

Банк России расширил список признаков мошеннических операций

657
Банк России расширил список признаков мошеннических операций (фото: commons.wikimedia/Kuba)
В разделе

ЦБ дополнил список признаков, указывающих на совершение мошеннической операции, на который должны опираться банки, чтобы не допускать подобных переводов.

Такая информация приводится на сайте регулятора.

Как уточняется в сообщении, банки обязаны прибегнуть к приостановке переводов на счета, которые уже использовались мошенниками. Помогать кредитным организациям в этом будут оценки антифрод-систем, которые представляют собой автоматизированные программы, способные выявлять признаки подозрительной транзакции. Причём делать это надо будет даже при отсутствии жалоб на обман от пострадавших клиентов, а также если данные о счетах злоумышленников ещё не были занесены в соответствующую базу данных ЦБ, но присутствуют в собственных базах кредитных организаций.

В качестве основания для приостановки перевода может служить уголовное дело, заведённое на получателя денег. Соответствующую информацию банк может получать не только от органов правопорядка, но и от других граждан, если последние могут документально подтвердить наличие уголовного дела.

Кроме того, кредитные организации будут обязаны учитывать информацию о мошеннической операции, поступившую от иных организаций. К примеру, если оператор связи сообщит, что перед проведением транзакции клиент вёл нехарактерную телефонную активность или получал множество СМС с новых номеров.

Прежде в ЦБ уже перечисляли признаки подозрительных операций. К числу таковых относятся: наличие данных о счёте получателя в соответствующей базе регулятора, проведение клиентом нетипичной для него операции, а также совершение перевода с использованием устройства, ранее уже применявшегося мошенниками.

Логотип versia.ru
Опубликовано:
Отредактировано: 11.07.2024 13:36
Комментарии 0
Наверх