Следственный комитет готов передать в суд уголовное дело о хищении без малого миллиарда рублей из томского Промрегионбанка, лопнувшего в 2016 году. По информации «Коммерсанта», в организации схемы хищения обвиняются акционеры Смартбанка Агустин Моралес-Эскомилья и Александр Галкин, а также совладелец банка «Балтика» Олег Власов.
Фигурантам вменяется организация преступного сообщества, растрата в особо крупном размере, злоупотребление полномочиями и попытка мошенничества в особо крупном размере в сфере страхования.
Вывод денег и активов из Промрегионбанка осуществлялся несколькими хитрыми способами. Так, дорогая недвижимость продавалась под видом долгосрочной аренды, также на деньги вкладчиков приобретались неликвидные ипотечные сертификаты участия (ИСУ) «Высокий стандарт». Кроме того, следствие вскрыло ещё одну любопытную схему: в банке была заведена группа вкладчиков, представлявших собой «мёртвые души». По документам каждый из них разместил в банке вклад на сумму до 1,4 млн рублей. Поскольку такие вклады защищаются государством, организаторы планировали после банкротства банка получить компенсацию. В целом сумма похищенного из Промрегионбанка оценивается в 982,6 млн рублей.
