Версия // Бизнес // ЦБ готовит изменения в процедуру блокировки счетов

ЦБ готовит изменения в процедуру блокировки счетов

1411
В разделе

Банк России собирается обновить и дополнить перечень критериев признания операций сомнительными. В этой связи в списке оснований для блокировки банковских счетов появятся новые пункты.

В Минфине считают нынешнюю процедуру разблокировки счетов неясной поэтому обратились к ЦБ с просьбой ее упростить, сообщил глава ведомства Антон Силуанов. В то же время Банк России собирается изменить основания для блокировки счетов. Среди планируемых обновлений будут сделки с виртуальными активами, а также регулярное снятие денег, полученных от юрлиц. Это следует из поправок, опубликованных на сайте регулятора.

Изменения планируется внести в положение 375-П о признаках сомнительных операций. На сегодняшний день перечень таких признаков включает больше ста пунктов. В случае подпадания действий клиента под некоторые из них банк вправе приостановить или отказать в проведении транзакции.

Данный перечень не обновлялся в течение 8 лет, то есть с момента своего принятия. ЦБ вместе с Росфинмониторингом на протяжении года работал над тем, чтобы исключить уже устаревшие признаки и добавить новые с учетом современных реалий.

Сейчас документ проходит оценку регулирующего воздействия. Стоит отметить, что глава ЦБ Эльвира Набиуллина еще год назад говорила о том, что ряд признаков сомнительности операций уже устарели. По ее словам, новый подход должен значительно уменьшить количество оснований для отказа в проведении операций.

Центробанк готов даже изменить общие подходы к признанию операций сомнительными. К примеру, хотят убрать основание для признания операций сомнительными, если клиент совершает их, несмотря на большие комиссии или заградительные тарифы.

В то же время в перечень признаков сомнительных операций планируют добавить регулярное снятие физлицами наличных, которые поступают от юрлиц или ИП. Также в него были включены операции по покупке или продаже виртуальных активов.

Как отметили в ЦБ, обновленный перечень банки вправе дополнять собственными критериями, исходя из специфики и масштаба деятельности.

Логотип versia.ru
Опубликовано:
Отредактировано: 26.02.2020 10:17
Комментарии 0
Еще на сайте
Наверх