Как стало известно СМИ, с 2022 года Центробанк начнёт запрашивать у банков сведения обо всех денежных переводах россиян, включая персональные данные отправителя и получателя средств.
В следующем году Банк России установит контроль за всеми денежными переводами между физлицами, для этого он будет запрашивать сведения о них у банков, включая персональные данные. Об этом свидетельствует новая форма предоставления отчётности, которую регулятор направил банкам, передаёт РБК, ссылаясь на источники.
Как указал зампред правления Совкомбанка Олег Машталяр, ЦБ начнёт мониторить денежные переводы уже со следующего месяца. По утверждению представителя платёжной компании QIWI, регулятор будет запрашивать данные о переводах с будущего года.
При этом, как указал представитель ЦБ, внедрение новых форм отчётности преследует целью оптимизировать предоставление кредитными организациями данных и получать актуальные сведения о платёжных услугах. Их планируется использовать для проведения анализа рынка в России в целом и в отдельных субъектах, а также для определения статистических показателей.
Как разъяснил регулятор, банкам необходимо отражать в отчётах сведения о переводах граждан с карты на карту или на счёт, с электронного кошелька и со счёта мобильного оператора, а также в Системе быстрых платежей, платёжных терминалах и системах денежных переводов. Это касается и трансграничных переводов.
В ЦБ пояснили, что контролю не будут подлежать переводы на депозитный счёт, счёт для погашения кредита, брокерский или инвестиционный счёт, а также взимание банками комиссий за обслуживание и переводы юрлицам и ИП.
По мнению собеседников издания, нововведения нацелены на борьбу с деятельностью нелегальных онлайн-казино, криптообменников и бизнеса, который получает оплату на личные карты.
