Мошенничество в сфере предпринимательства становится все более сложным и изощренным, что делает его труднее распознать. Бизнесмены нередко попадаются на уловки с фальшивыми платежными данными, фиктивными тендерами, фейковыми компаниями-посредниками и не только.
Одной из самых распространенных схем является подмена реквизитов в платежных документах. Как рассказал депутат Госдумы, член комитета по малому и среднему предпринимательству Алексей Говырин, злоумышленники взламывают корпоративные почтовые ящики или создают доменные имена, почти идентичные официальным, чтобы рассылать поддельные счета. Внешне такие документы выглядят абсолютно легитимно: сумма и условия соответствуют договоренностям, но указанный расчетный счет принадлежит мошенникам. После перевода денег средства исчезают, а злоумышленники становятся недосягаемыми.
Еще одна популярная схема — организация фиктивных тендеров или закупочных процедур. Как пояснил парламентарий, предпринимателям предлагают принять участие в торгах на поставку товаров или услуг для крупного заказчика. Документы выглядят официально, а условия кажутся крайне выгодными. Однако после объявления победителя организаторы требуют внесения страхового депозита или предоплаты за оформление договора. Как только деньги поступают на счет, «заказчик» исчезает, а его контакты перестают работать.
Мошенники, по словам депутата, также активно используют фиктивные компании-посредники, предлагая предпринимателям выгодные контракты. Для защиты от таких схем важно анализировать историю компании, изучать ее финансовую отчетность, проверять, судились ли с ней ранее, и читать отзывы бывших партнеров.
Еще одна распространенная уловка — предложение товаров по заниженным ценам или сделки с предоплатой. Мошенники заманивают предпринимателей выгодными условиями, но после получения денег либо не выполняют обязательства, либо исчезают.
Парламентарий упомянул и о схемах с юридическими и бухгалтерскими услугами. Злоумышленники, которые их реализуют, предлагают предпринимателям помощь в решении сложных вопросов, но после получения гонорара либо пропадают, либо их действия приводят к серьезным проблемам с налоговыми органами.
Говырин подчеркивает, что предпринимателям необходимо быть предельно внимательными при заключении любых сделок. Любой контракт, который кажется «слишком выгодным» или требует срочного решения, должен вызывать подозрения. Тщательная проверка контрагентов, доскональный анализ условий, на которых предлагается заключить сделку, и финансовая дисциплина — это основные меры, которые помогут защититься от мошеннических схем.
