Регулятор обратился к российским банкам с призывом усилить контроль за «серийными» переводами наличности за рубеж из-за возможного уклонения от валютного контроля.
Согласно материалам методических рекомендаций Банка России участникам российского рынка, в частности, различным кредитным организациям, рекомендуется усилить наблюдение за так называемыми «сомнительными» трансграничными переводами наличности без открытия банковского счета. По мнению специалистов Центробанка, физические лица могут использовать подобные переводы для оплаты каких-либо контактов на поставку товара и благодаря этому обходить валютный контроль.
Прежде всего, сотрудники ЦБ обратили внимание на трансграничные переводы наличных средств тех физических лиц, которые осуществляют подобные операции с минимальным временным промежутком в течение одного дня. Таких отправителей специалисты называют «серийными». Кроме того, представители регулятора обратили внимание на тот факт, что большая часть «серийных» переводов производится через отделения банков, которые расположены на территории крупных торговых точек, где практически не используется контрольно-кассовая техника, или вблизи таких мест.
Также обращается внимание и на то, что размеры вышеупомянутых переводов превышают обычные суммы, то есть размеры зарплат, подарков, материальной помощи и т.д. В числе основных целей данных переводов называется оплата поставки товара на территорию Российской Федерации для дальнейшей реализации в обход валютного контроля. Согласно сведениям Центробанка, именно розничная теневая торговля является главным каналом для вторичного нелегального оборота наличности вне организаций, принадлежащих к банковскому сектору. Объем такой торговли эксперты оценивают в 600 миллиардов рублей в месяц.
