По информации главы АСВ Юрия Исаева, аккурат перед отзывом у «Невского» лицензии в банке была реализована схема, которую на жаргоне называют «караван».
Банкиры закупили 15 банкоматов с опцией внесения наличных, установили их в подвале, и в течение недели около 600 человек внесли на них порядка 1,5 млрд рублей. Сделано это было для того, чтобы сразу после отзыва лицензии эти псевдовкладчики оказались в реестре кредиторов и получили возмещение.
«Караван», поясняют в АСВ, весьма распространённая схема на российском рынке. С 2012 года на ней попались 16 банков, в которых было таким образом украдено порядка 15 млрд рублей. Одновременно с этим в «Невском» была реализована и другая мошенническая схема. Настоящих вкладчиков банкиры не заносили в бухгалтерию, в результате чего сегодня на специализированных форумах бывшие клиенты «Невского» жалуются на то, что не могут получить страховые выплаты, поскольку не нашли себя в реестре кредиторов.
