Центральный банк Российской Федерации расширяет перечень критериев для выявления мошеннических операций через систему быстрых платежей. Согласно новым правилам, кредитные организации будут проверять не просто крупные переводы самому себе, а цепочки финансовых операций, когда за переводом самому себе следует транзакция в адрес третьего лица.
Как пояснили в пресс-службе регулятора, основанием для проверки станет перевод через СБП на сумму от 200 тысяч рублей, совершенный физическим лицом, которое ранее в тот же день перевело крупную сумму самому себе. Ключевым условием является направление средств «условно незнакомому» получателю, которому отправитель не делал переводов в течение последних шести месяцев. Таким образом, проверке будет подлежать не сам перевод собственных средств, а последующая операция в адрес другого физического лица.
Данные меры разработаны в ответ на новую схему мошенничества, когда злоумышленники убеждают граждан консолидировать средства на одном счете через переводы самому себе, чтобы затем похитить объединенную сумму. Центробанк регулярно актуализирует перечни признаков подозрительных операций.
В действующий список, обновленный 1 сентября, уже включен перевод на сумму более 200 тысяч рублей самому себе, осуществленный незадолго до запроса на выдачу наличных средств. Также в перечне присутствуют такие критерии как нехарактерное для клиента поведение при снятии денег, в том числе, операции в непривычное время суток, использование нетипичных сумм или банкоматов в несвойственных локациях. Также отслеживаются изменения в активности телефонных переговоров за шесть часов до операции, увеличение количества сообщений с новых номеров, даже в мессенджерах, и снятие средств в течение суток после оформления кредита или увеличения лимита по карте.
Ранее в ЦБ анонсировали публикацию нового перечня признаков мошеннических операций. В обновленную версию документа войдут такие параметры как смена номера телефона для доступа к интернет-банку и получение кредитной организацией информации от оператора связи об изменении характеристик устройства клиента, например, использовании нетипичного интернет-провайдера.
