Версия // Конфликт // Банки увидели конфликт интересов в новом антиотмывочном механизме ЦБ

Банки увидели конфликт интересов в новом антиотмывочном механизме ЦБ

1757

Фото: commons.wikimedia/Kuba
В разделе

Новая версия законопроекта о создании антиотмывочной платформы «Знай своего клиента» на базе ЦБ спровоцировала неоднозначную реакцию у участников рынка.

В отзыве, составленном на законопроект в Национальном совете финансового рынка (НСФР), членами которого являются почти все крупнейшие банки России, указывается, что новые поправки способны привести к нарушению конституционных прав клиентов кредитных организаций и конфликту интересов в самом ЦБ, пишет РБК.

Согласно законопроекту, клиентов банков предлагается разделить на три категории по уровню риска – высокому, среднему и низкому. При этом оценка регулятора может использоваться банками как дополнительный фактор. В самом ЦБ убеждены, что такая система позволит уменьшить нагрузку на добросовестных предпринимателей, а также снизить затраты кредитных учреждений в области контроля за сомнительными операциями.

Как отмечает замглавы НСФР Александр Наумов, основным риском, который усмотрели банки в этой инициативе, является то, что их хотят превратить в звено пенитенциарной системы. В этой связи он подчеркнул: «Кредитные организации – это не суд, не прокуратура и не МВД, банк не может оценивать клиента с точки зрения того, преступник он или нет». По его словам, банки не могут без решения суда карать клиентов, закрывая их счета и не возвращая остатки денег, как требует статья 859 ГК РФ. Резюмируя, в НСФР подчеркнули, что подобный подход чреват нарушением права банковских клиентов свободно распоряжаться собственным имуществом и вступает в противоречие с Конституцией страны.

Помимо этого, ЦБ, являющийся надзорным органом, проводит оценку соблюдения банками антиотмывочного законодательства. Если он сам превратится в «непосредственного участника оценки риска клиента», то начнёт контролировать свою же работу, предупредили в совете.

Логотип versia.ru
Опубликовано:
Отредактировано: 16.03.2021 14:58
Комментарии 0
Еще на сайте
Общероссийская газета независимых журналистских расследований «Наша версия» Газета «Наша версия» основана Артёмом Боровиком в 1998 году как газета расследований. Официальный сайт «Нашей версии» публикует материалы штатных и внештатных журналистов газеты и пристально следит за событиями и новостями, происходящими в России, Украине, странах СНГ, Америке и других государств, с которыми пересекается внешняя политика РФ.
Наверх