Как телефонные мошенники набивают свои карманы десятками миллиардов рублей доверчивых граждан

Звонари на доверии

Опытный вор-карманник сможет незаметно извлечь бумажник из чужого кармана. Опытный телефонный мошенник действует точно так же, только вместо ловкости рук он использует методы и приёмы социальной инженерии. Но ущерб несопоставим. На пике телефонного мошенничества, в 2020-м году, количество мошеннических звонков гражданам России составило более 15 млн и достигло до 100 тыс. в сутки. Только в «Сбере» в 2020 году зафиксировано 3,7 млн обращений клиентов на попытки телефонного мошенничества. Фактически, с 2017 года против России и ее граждан идёт «телефонная война». Её пик миновал, но расслабляться рано, 6 миллионов телефонных звонков мошенников в сутки в ушедшем году тому подтверждение. Впрочем, это в 3,5 раза меньше, чем на пике мошенничества, в 2020-2022 годах. Примечательно, что именно с началом СВО был зарегистрирован резкий спад, а 24 февраля 2022 г. специалисты и вовсе зафиксировали полную остановку мошеннического конвейера. Ненадолго, но всё-таки. Оказалось всё предельно просто: подавляющее большинство телефонных мошенников действуют с территории Украины.

Вот такая «Мурка»

Ещё раз обратим внимание на существенную разницу статистики правоохранительных органов и Банка России: в Банке России говорят о 20-миллиардном ущербе от действий звонарей на доверии в истёкшем году, тогда как сводная неофициальная статистика правоохранительных органов свидетельствует о 250-миллиардном ущербе. Сопоставив статистику 2023и 2024 годов, сложно поверить устоявшейся экспертной оценке о снижении активности телефонных мошенников, согласитесь. Хотя, конечно, экспертам, наверное, виднее.

По экспертной оценке «Сбера», до 90 процентов звонков телефонных мошенников совершается с территории Украины, остальные 10 приходятся на Россию и страны СНГ. А до 65 процентов денежных средств, похищенных сотрудниками украинских колл-центров, выводятся на Украину и обналичиваются в Днепропетровской области. Именно там, в Днепропетровске, в начале 80-х годов зародилась советская организованная преступность, о ней много и подробно писал в «Крокодиле» пионер советской расследовательской журналистики Виталий Витальев, впоследствии вынужденный из-за этих своих публикаций эмигрировать из СССР. Слишком длинные руки были у днепропетровской мафии. Как начинается знаменитая бандитская «Мурка» - помните? «Прибыла в Одессу банда из Амура». Так вот, этот Амур – криминальный район Днепропетровска. В общем, совершенно ничего удивительного, что колл-центры крышуют днепропетровские организованные преступные группы. А их, в свою очередь, покрывают депутаты Верховной Рады из фракции «Слуги народа» Владимира Зеленского, - отмечает народный депутат Александр Дубинский. Он знает, о чём говорит – сам из Днепропетровска. Дубинский даже называет имя одного из таких крышующих – Максим Бужанский.

Колл-центры на Украине расцвели пышным цветом после событий 2014 года – точнее сказать, после насильственной смены власти в стране. Одним из итогов этих событий стал разрыв взаимоотношений между правоохранительными органами России и Украины. Правоведы отмечают, что в Уголовном кодексе Украины отсутствует аналог статьи 159.6 УК РФ, поэтому юридически незаконные действия по выводу денежных средств квалифицируются по статье 190 УК Украины «Мошенничество», где поводом для возбуждения уголовного дела является наличие потерпевшего лица. Вот тут-то и кроется подвох. Потерпевшие находятся на российской территории, в то время как мошенники – на территории Украины. То есть в недосягаемости для правоохранительных органов.

Сами посудите: какой смысл рисковать свободой, облапошивая украинцев, если можно облапошивать россиян, совершенно не опасаясь последствий?! Потому-то колл-центры принципиально не работают по гражданам Украины, - отмечают эксперты «Сбера».

Юрий Жданов, заведующий кафедрой международного права РГСУ, заслуженный юрист России

– Проблема телефонного мошенничества затрагивает не только Россию: Европол и Интерпол регулярно сообщают о международных сетях колл-центров, которые атакуют граждан разных стран, но безусловно Украина - лидер в сфере телефонного мошенничества.

На Петербургском международном юридическом форуме в 2025 году мы передали нашим зарубежным партнёрам материалы, свидетельствующие о работе мошеннических колл-центров расположенных на территории Украины против граждан разных стран. Это не локальная проблема одной юрисдикции, а вызов, требующий координированных действий на уровне Интерпола и международных правовых институтов. Надеемся, что на международном уровне будут приняты соответствующие меры.

В большой семье бандитов и друзей Зеленского

Но покровительство депутатов из фракции парламентского большинства – не единственное условие процветания днепропетровских телефонных мошенников. Немаловажно и то, что колл-центры регулярно отстёгивают долю на финансирование ВСУ и незаконных вооружённых добровольческих формирований украинских националистов. Доля может составлять от 10 до 25 процентов дохода преступников. Нередко мошенники, обманув свою жертву, окончательно её деморализуют, благодаря в конце разговора за соучастие в финансировании ВСУ. Как правило, колл-центры арендуют офисы в торговых и бизнес центрах– таковых в Днепропетровске сотни. Число сотрудников может варьироваться от 10 до 150 человек. Считается, что в этом преступном бизнесе занято порядка трети всего местного населения в возрасте от 14 до 35 лет. Сегодня на Украине формируется мошенническая субкультура: работать в «офисе» и обманывать россиян считается престижным. На пике телефонной преступности в Днепропетровске действовало 1100 колл-центров, но в последнее время выживают только самые крупные колл-центры, нередко объединённые в сеть. Из каждого украденного мошенниками миллиарда рублей, - полагают эксперты, порядка 650 млн. крадут днепропетровские звонари.

Бизнес, связанный с телефонным мошенничеством, оказался настолько прибыльным, что некоторые украинские ОПГ бросили наркобизнес и сутенёрство, полностью переключаясь на «телефонный разводняк». Сегодня две самые крупные специализированные, так сказать, группировки, - Михаила Кошляка, главы Федерации дзюдо Украины, и авторитета Зураба Лекишвили (так называемая ОПГ «Девятки»). «Часть батальона «Кракен» и «Третьей штурмовой» бригады крышуют «Девятки», - год назад разъяснял украинский общественник и публицист Анатолий Шарий. – А работают «Третья штурмовая» и «Кракен» под крышей Лысака Сергея Петровича, это председатель областной военной администрации, бригадный генерал СБУ. Народный депутат Николай Тищенко (друг Зеленского – ред.), желая заполучить собственный колл-центр, приехал в Днепропетровск, намереваясь договориться, но был послан, так как «Девятки» никого не боятся, их деятельность сопровождают бойцы Департамента специальных расследований (ДСР) Днепропетровска. Тищенко расстроился и отправился к губернатору. Тот его не принял, по сути, послав по тому же адресу. Дело в том, что губернатор в тесной связи с «Девятками», он сопровождает их на спортивных состязаниях, «тусуется» с ними и дружит с лидерами ОПГ».

Как работают украинские «звонари»

Преступники постоянно совершенствуют схемы мошенничества, - разъясняют эксперты. От получения доступа к личным кабинетам банков и оформления кредитов на потерпевших и до проведения сложных психологических операций. На них могут тратить от нескольких дней до нескольких недель. В итоге «терпила» - потерпевший лично пополняет счета мошенников, а нередко мошенники вынуждают своих жертв продавать имущество и переводить вырученные средства на указанные преступниками банковские счета. У днепропетровских ОПГ есть даже собственные аналитики, тщательно изучающие способы защиты российских банков и поиск слабых мест в этой самой защите. Кстати, любопытный момент: хотя сотрудникам колл-центров строго запрещено обманывать как граждан Украины, так и граждан стран, помогающих в финансировании ВСУ, звонки из Украины поступают в Казахстан, Чехию, Польшу, Германию и другие государства. Согласитесь, тут есть, над чем задуматься.

Мошенники ведут охоту за клиентскими базами, в том числе и банковскими. Известны случаи, когда за данные 10 крупных клиентов с миллионными счетами платили по 10 тысяч долларов. Даже если одного такого клиента удавалось как следует «обработать», это окупало все затраты. На преступников работают десятки психологов, обучающих всех сотрудников колл-центров основам нейролингвистического программирования (НЛП) и грамотной речи.

Но горе тому из обученных, кто переметнётся работать на конкурентов – и «кошляки», и «девятки» отличаются изощрённой жестокостью и беспощадностью. Избить до полусмерти могут за малейшую провинность, например, за «сорвавшегося» клиента, неправильно подобранное слово или опоздание.

Колл-центры, работающей под крышей ОПГ, делятся на те, которые непосредственно принадлежат членам ОПГ, и на те, которые работают «по франшизе». Обычно это группа мошенников от 10 человек, договаривающаяся с ОПГ о совместной работе на ограниченный срок. ОПГ обучают их приёмам работы, помогают запустить свой колл-центр, а затем собирают с них дань. Тех, кто отказывается от дальнейшего «сотрудничества», сдают правоохранителям. Распределение дохода колл-центров происходит, как правило, так: 20 процентов украденного со счёта или с карты забирают сервисы, занимающиеся обналичкой. Затем из оставшихся средств вычитают часть расходов на покупку баз данных, аренду офиса, коммунальные платежи и т.п. От оставшейся суммы 15 процентов уходит на зарплаты сотрудников. Если колл-центр принадлежит ОПГ целиком, прибыль поровну делят «бугры». Если «франшиза» - тогда прибыль делят пополам между ОПГ и колл-центром, который открыли «по франшизе». В среднем открыть колл-центр на 10-15 сотрудников стоит порядка 5000 долларов. При этом 3000 долларов в месяц придётся платить «крыше» за его работу.

Почему же наши соседи не гнушаются зарабатывать на чужом горе, обманывая людей и воруя их деньги, часто – последнее, что у них есть за душой? У сотрудников колл-центров сравнительно высокие и стабильные зарплаты – в эквиваленте от 50 000 до 150 000 рублей в неделю. На Украине таких высоких зарплат в легальном бизнесе фактически нет. Да и трудоустроиться сегодня проблема – полстраны безработных! Нанимают, как правило, молодёжь до 35 лет, а если удаётся подыскать работника без характерного малороссийского говорка и акцента, это считается большой удачей, и заработки такого сотрудника на порядок выше. Проживают сотрудники, как правило, «гуртом», в хостелах в пешей доступности.

В начале рабочего дня сотрудник, работающий с базами данных, рассылает «звонарям» файлы с данными для обзвона. База данных для обзвона – таблица, содержащая от 500 до 1000 контактов с ФИО, адресами, номерами телефонов и прочими персональными данными.Когда «звонарь» заканчивает «работу» с одним клиентом, ему присылают нового. В сутки крупный колл-центр может совершать до 10-15 тыс. звонков. Звонят, как правило, либо от имени службы безопасности банка, либо – правоохранительных органов, по заранее подготовленным сценариям – скриптам. Существует более 150 сценариев обмана. Первый звонок называется «холодным», потенциальную жертву «пробивают» - как она отреагирует. Основная задача – установить контакт. Если жертва идёт на контакт, сотрудник фиксирует информацию и передаёт его «второй линии» мошенников, так называемым «клоузерам», которые в дальнейшем списывают со счетов денежные средства, выбирая сценарий вывода средств под конкретный банк, в котором обслуживается жертва. Если на счету у жертвы имеется большая сумма, мошенники вынуждают обналичить средства и перевести их на некий «особый», «безопасный» счёт. Используются мошеннические реквизиты банковских счетов или карт, полученные от дроп-сервиса (от добровольцев, за деньги готовых помочь мошенникам). Как правило, для взноса средств использовались банкоматы банков, позволяющих вносить средства на счета без дополнительной идентификации вносящего.

Покушение на государственную безопасность

Следует отметить, что целью украинских преступных группировок, помимо незаконного обогащения, является ещё и содействие государственной политике Украины в отношении нашей страны. Мошенники все чаще стали вовлекать молодых россиян в противоправную деятельность, предлагают совершать поджоги, обещая вознаграждение. Для вербовки используют мессенджеры и социальные сети. То есть, колл-центры и днепропетровские ОПГ проводят системную целенаправленную работу против России, как государства. При этом действия преступников наносят ущерб не только отдельным гражданам, которых лишают их накоплений, но и российской экономике в целом.

Кроме того, украинская сторона дискредитирует действия российской правоохранительной системы, пользуясь тем, что мошенники находятся вне её досягаемости. В преступный бизнес вовлечены десятки тысяч человек, это настоящая армия украинских профессиональных, отлично обученных и прошедших практику мошенников, представляющая опасность не только для России. На фоне тотального обнищания украинских граждан и невозможности зарабатывать честно, согласитесь, эта проблема со временем потребует особого, крайне непростого решения.

Специалисты «Сбера» отмечают, что в ближайшие время число украинских колл-центров значительно увеличится, причём преимущественно – в западной части страны. Сегодня на базе днепропетровских ОПГ формируются целые международные преступные синдикаты, во главе которых стоят украинские правящие элиты и выходцы из спецслужб. Для успешного решения уже возникших проблем необходимо создавать правовые барьеры, оперативно и жёстко реагировать на нарушения законодательства в сфере связи, пересматривать подходы к расследованию киберпреступлений и выстраивать постоянный рабочий диалог между органами исполнительной власти, банковским сообществом и операторами связи.

При подготовке статьи были использованы материалы расследования «Колл-центр «Бердянск». Телефонные мошенники и схемы обмана. Появление мошеннических колл-центров на территории Украины»

Георгий Филин

Просмотров: 61