Требование ввода ИНН физлицами при переводах через СБП уточнили
Сообщалось, что заполнять этот идентификатор будет необходимо как при денежных переводах и платежах между обычными гражданами, так и при операциях между компаниями и физлицами. Никита Юрков, возглавляющий направление СБП в Центре противодействия мошенничеству НСПК, подтвердил данное новшество. По его словам, такая мера применяется для борьбы с дропперством – схемами, при которых используются чужие банковские счета для транзита, обналичивания или перевода похищенных денег.
Однако позже в Национальной системе платёжных карт разъяснили, что требование об обмене ИНН при транзакциях через СБП затронет лишь банковские организации. Для физических лиц ничего по сути не поменяется – обмениваться этим идентификатором при переводах между собой через инфраструктуру НСПК будут сами банки. Соответственно, это становится ещё одним инструментом в борьбе с мошенническими операциями. Как пояснил Юрков, дроппер способен сменить абонентский номер, перевыпустить пластиковую карту, открыть новый банковский счёт или получить другой паспорт, тогда как ИНН – это реквизит, который практически невозможно заменить: физическому лицу изменить его крайне затруднительно.
Нововведение также даст возможность анализировать регулярное поступление средств и выявлять граждан, занимающихся предпринимательской деятельностью без её официального оформления – от сдачи жилых помещений до оказания услуг с оплатой через банковские переводы. Иными словами, обмен ИНН между банками направлен в том числе и на обнаружение предпринимателей, которые уклоняются от уплаты налогов, как полагает эксперт.
Просмотров: 24