Центробанк внёс изменения в список признаков мошеннических переводов
Ранее в декабре регулятор сообщил, что с 1 января 2026 года список признаков недобросовестных операций будет расширен. К ним, в частности, отнесут переводы через Систему быстрых платежей (СБП) на сумму от 200 тысяч рублей, когда клиент сначала переводит деньги с собственного счета в одном банке на свой же счёт в другом, а затем в течение суток отправляет эти средства третьему лицу. Также признаком станет попытка внести наличные на счёт другого человека с использованием цифровой карты через банкомат.
Среди новых маркеров фигурирует и смена номера телефона, привязанного для авторизации в онлайн-банке или на портале «Госуслуги», если она произошла менее чем за 48 часов до крупного перевода. Поводом для повышенного внимания будет и использование клиентом нехарактерного для него программного обеспечения или интернет-провайдера при входе в банковское приложение, а также совпадение данных получателя цифрового рубля с информацией из реестра переводов, совершённых без согласия владельцев счетов.
Как полагает старший директор рейтинговой службы НРА Павел Жолобов, реализация этих мер отразится на операционных расходах кредитных организаций. В свою очередь, партнёр консалтинговой компании 5D Consulting Павел Андрианов обратил внимание на то, что регулятор в текущем году явно активизировал работу в сфере кибербезопасности, и расширение списка подозрительных операций служит яркой иллюстрацией этого тренда.
Эксперт поясняет, что причина ужесточения контроля лежит на поверхности: мошенническая деятельность все активнее перемещается в сферу киберугроз и социальной инженерии, где технические методы взлома практически сливаются с методами психологического манипулирования.
Просмотров: 74