ЦБ подготовил для банков новые «антиотмывочные» критерии для контроля операций с драгметаллами
ЦБ собирается установить новые «антиотмывочные» критерии для банков. Они будут распространяться на операции физических и юридических лиц с драгоценными металлами в слитках. Критерии содержатся в проекте поправок в положение 375-П, который обнародовал регулятор. На основе данного документа участники рынка могут выявлять в действиях клиента признаки обналичивания или отмывания денежных средств. Если совершаемые клиентом операции попадают под некоторые пункты, банк может приостановить операции или отказать в их проведении. В крайнем случае финансовая организация может даже расторгнуть договор с клиентом. В актуальной редакции 375-П более 100 пунктов, которые квалифицируют подозрительные операции. В последний раз обновления вносились в документ в начале 2023 года.
Изменения призваны противостоять незаконным операциям в сфере оборота драгметаллов, а также снизить риски, связанные с обращением драгоценных металлов в слитках. Кроме того, как указали в ЦБ, дополнительные критерии будут противодействовать рискам вовлечения банков и использования их услуг в противоправной деятельности.
Регулятор считает, что банки должны обращать внимание на ситуации, когда клиент покупает ценности, но не продает или продает, но в существенно меньшем объеме, чем они были куплены. «Однонаправленные» операции в ЦБ расценивают как подозрительные. Кроме того, стоит насторожиться, если клиент приобретает драгметаллы вскоре после поступления денежных средств на его счет, оплачивая операцию с этого счета. Также банк может усомниться в благонадежности клиента, если он не оставляет приобретенные ценности на хранение в банке или срок хранения незначителен.
Просмотров: 890