Центробанк перечислил признаки подозрительных кошельков и карт
Центробанк перечислил восемь признаков, по которым можно определить карты и кошельки, используемые в качестве платёжных каналов в теневом бизнесе. Как сообщает «Коммерсантъ», банки получили возможность определять и пресекать сомнительные операции: принимаемые меры если не прекратят действие многих схем, то значительно затруднят их реализацию.
Регулятор планирует бороться с казино, пирамидами и прочим нелегальным бизнесом, который использует карты и кошельки как платёжные каналы. Всего ЦБ выделил восемь признаков. В частности, банки призывают принимать во внимание значительное количество контрагентов - физических лиц (более 10 в день и более 50 в месяц). Также должно настораживать количество операций, проведённых физическими лицами (более 30 в день).
Банкам советуют обратить внимание на малый временной промежуток между поступлением и списанием денег (минута и менее), а также на операции по зачислению и списанию средств, которые проводятся в течение 12 часов одних суток. Признаком использования карты или кошелька в теневом бизнесе также является отсутствие переводов юридическим лицам, обеспечивающих жизнедеятельность (оплата услуг ЖКХ, сотовой связи и т.д.). В число признаков входит и совпадение идентификационной информации об устройстве, которое используется разными лицами для дистанционного доступа к услугам банка. Средний остаток на счёте, опускающийся ниже 10 процентов от среднедневного объёма операций, также является поводом насторожиться. Регулятор советует банкам блокировать счета при совпадении минимум двух из этих пунктов.
Просмотров: 2602