// // Появились документы, показывающие, что деятельность компаний Алексея Хотина вызывала вопросы у служб безопасности ведущих российских банков

Появились документы, показывающие, что деятельность компаний Алексея Хотина вызывала вопросы у служб безопасности ведущих российских банков

33780

Экс-владельцу «Югры» могут добавить статей

3
В разделе

Бывший владелец банка «Югра», подозреваемый в хищении 7,5 млрд руб. и помещенный вчера под домашний арест, может стать фигурантом еще целой серии уголовных дел. Несмотря на столь мягкую меру пресечения, участники финансового рынка расценивают задержание Хотина как сигнал к новым разоблачениям, поскольку до этого банкир считался в финансовых кругах «неприкасаемым», и многие его реально побаивались. Первые же документы, «всплывшие» после ареста, свидетельствуют: было за что.

В распоряжении редакции оказалась сканы материалов, похожих на служебные записки руководителя департамента экономической безопасности одного из крупнейших российских банков, связанного с энергетической корпорацией, датированной еще 2016-м годом, куда подконтрольная Хотину британская компания обращалась за очередным кредитом. Если довериться этой справке, то оценивая риски, «безопасники» отмечали «крайне негативную деловую репутацию» контрагентов: «В рамках своей компетенции ДЭБ оценивает деловую репутацию компании как подверженную существенным рискам, - пишет глава службы безопасности банка. - Не исключается вероятность развития событий по негативному сценарию. При принятии решения о сотрудничестве необходимы дополнительные меры по контролю за их состоянием и по минимизации возможных негативных последствий».

Семейным бизнесом Хотиных, как сообщается в документе, долгое время были жёсткие схемы поглощения объектов московской недвижимости, в результате которых отец и сын стали одними из крупнейших столичных офисных рантье. По информации авторов служебной записки, основная часть недвижимого имущества, подконтрольного клану Хотиных, сосредоточена в Южном и Юго-Восточном административных округах Москвы – это бизнес-центры «В» и «С» класса, самый ходовой товар на рынке аренды офисов. Однако встречаются и объекты премиум-категории. Так, в 2015 году подконтрольная Хотину-младшему компания стала собственником гостиничного комплекса Four Seasons Moscow (реконструированная гостиница «Москва») на Манежной площади.

В целом же, по оценке управляющей компании еще одного банка – УК «Росбанк», – недвижимые активы группы компаний Алексея Хотина составляют порядка 1,5 млн кв.м. рентных площадей. Что при средней цене московской коммерческой недвижимости 164606 руб./кв.м (данные RGG, 2018 г.) эквивалентно астрономической сумме – почти 247 миллиардов рублей! Самое время вспомнить, для сравнения, что суммарная задолженность банка «Югра» перед вкладчиками составляла 174 млрд руб. По мнению следствия, банк этот мог привести к преднамеренному банкротству Алексей Хотин, долгое время кредитуя деньгами вкладчиков свои же собственные компании. Теперь же компенсировать потери физических лиц должно государство, то есть налогоплательщики.

При этом, владея столь внушительным куском московской недвижимости, Хотин не собирался спокойно зарабатывать лишь на аренде. Подлинность фактов в справках не подтверждена, и каждый должен сам решать - доверять приведенным данным или нет, но, безусловно, они заслуживают оценки. В частности, в справке эксперты по безопасности сообщают, что на смену текущим делам пришли кредитные схемы: практически все объекты немедленно оказывались в залоге у разных банков под многомиллиардные займы. В числе залогодержателей упоминаются такие крупные кредитные учреждения как банк «Глобэкс», банк «Открытие», банк «Московский кредит», «Альфа-Банк», ВТБ и даже «Сбербанк России» – и у всех, без исключения, возникали проблемы с обслуживанием кредитов, выданных компаниям Хотина, практически каждый кредит сопровождался процедурами последующего рефинансирования или реструктуризации.

По теме

Нестабильная ситуация на рынке недвижимости, особенно после 2014 года, вынуждала банки раз за разом идти на уступки Хотину, поскольку удержание залога могло быть чревато еще большими убытками. А тот умело, похоже, пользовался моментом и придумывал схемы, позволяющие выводить кредитные деньги в кэш и «прятать концы».

Если довериться документу, то иногда эти схемы удавалось пресекать. Например, как сообщается в документе, в 2008 году банк ВТБ выдал структуре Хотина ООО «Оборудование и машины» кредит в размере 5,25 млрд рублей. Через год банк зафиксировал первую невыплату, в марте 2010 года подал судебный иск о взыскании долга, в июле 2010 года узнал о ликвидации ООО «Оборудование и машины» и поручителя по кредиту ООО «Мега групп», а на здание, являющееся предметом залога, заявила свои права другая компания, также аффилированная с Хотиным. Арбитражный суд ВТБ все же выиграл, заемщик пообещал выплачивать проценты по кредиту за счет арендных платежей, однако позже стало известно, что арендодателем Хотин попытался сделать новую аффилированную структуру. Предпринимателя поймали за руку, но все кончилось мировым соглашением. И это понятно: банкам выгоднее договариваться даже с такими заёмщиками, чем вести с ними многолетние судебные войны, опасаясь, что в конце концов заемщик просто превратится в банкрота.

Еще одна причина, по которой банки продолжали вести дела с Хотиным, объяснялась тем, что у банкира была мощная поддержка среди политиков и силовиков. К примеру, долгое время именно он финансировал деятельность Ночной хоккейной лиги, которая играет существенную роль в жизни российского истеблишмента. Таким образом, он получал рычаги не только финансового влияния, но и политического.

Следует также иметь в виду, что Алексей Хотин, по-видимому, является выпускником Высшей школы КГБ – Академии ФСБ, где учился с 1991 по 1995 годы. Не секрет, что такая строка в биографии открывает сегодня перед людьми самые невероятные возможности. И, очевидно, поэтому арест Хотина воспринимается многими наблюдателями как событие из разряда фантастических, а беспрецедентно мягкая мера пресечения – домашний арест с возможностью дневных прогулок – как само собой разумеющееся.

Между тем, составители служебной записки, не отягощенные подобными предрассудками, черным по белому перечислили все «способы незаконного обогащения», которые, судя по всему, практикует компания обратившаяся за кредитом, претендующая на кредит от банка, а именно (это стоит процитировать):

«- неплатежи подрядчикам за выполненные работы;

- невозврат обеспечительных депозитов по договорам аренды недвижимого имущества или договорам на оказание услуг по размещению оборудования на территории своих торговых центров после расторжения договоров;

- необоснованное повышение арендных платежей в нарушение условий заключенных договоров. В случае отказа принять новые условия к арендаторам применяются различные меры давления, часто – вне правового поля;

- использование масштабных схем оптимизации налогообложения»

Станут ли все эти пункты поводами для новых уголовных дел против экс-владельца «Югры» – пока вопрос. Но пятничный арест Хотина, пусть и домашний, дает надежды на то, что отношение государства к «неприкасаемым» начинает меняться в сторону здравого смысла. Всё-таки «корочки» Академии ФСБ и поддержка ночного хоккея – не вполне достаточные основания, чтобы безнаказанно вытаскивать из кармана страны 174 млрд рублей.

Логотип versia.ru
Опубликовано:
Отредактировано: 23.04.2019 13:54
Комментарии 0
Общероссийская газета независимых журналистских расследований «Наша версия» Газета «Наша версия» основана Артёмом Боровиком в 1998 году как газета расследований. Официальный сайт «Нашей версии» публикует материалы штатных и внештатных журналистов газеты и пристально следит за событиями и новостями, происходящими в России, Украине, странах СНГ, Америке и других государств, с которыми пересекается внешняя политика РФ.
Наверх