Россиян предупредили о блокировках подозрительных денежных переводов
Теперь ведомство может временно блокировать подозрительные транзакции на карты сроком до 10 дней, а в особых случаях – до 30 суток. Финансовые эксперты предупредили граждан о необходимости внимательнее относиться к переводам, чтобы избежать заморозки средств.
Как пояснили россиянам, решение о блокировке принимается, если операция вызывает сомнения в ее «добропорядочности». Конкретные суммы, которые могут привести к заморозке, не установлены – каждая ситуация рассматривается индивидуально. Однако в группу риска попадают частые мелкие поступления, крупные переводы без подтверждающих документов, а также любые нетипичные для клиента операции.
Основная цель нововведения – противодействие мошенническим схемам и отмыванию преступных доходов. Как только Росфинмониторинг принимает решение о блокировке, он направляет уведомление в банк, обслуживающий карту получателя. Финансовая организация обязана заморозить средства на указанный срок и проинформировать об этом клиента.
Если перевод заблокирован, гражданину необходимо обратиться в банк для выяснения причин. Эксперты рекомендуют делать это как можно быстрее, чтобы ускорить разблокировку средств в случае ошибки.
Чтобы минимизировать риски, россиянам советуют избегать переводов от незнакомцев без четкого назначения платежа, а также внимательно следить за регулярностью и объемами операций. Резкие изменения в финансовом поведении – например, нехарактерно крупные или частые транзакции – могут вызвать вопросы у регулятора. Кроме того, специалисты предостерегают от участия в сомнительных схемах, даже если речь идет о простой просьбе «перевести деньги дальше».
Просмотров: 549