ЦБ раскрыл стоимость банковских карт дропперов на черном рынке
В 2024 году стоимость дропперских карт, оформляемых на подставных лиц или продаваемых мошенникам и теневым бизнесом на черном рынке, возросла до 30–40 тысяч рублей. Об этом сообщает РБК со ссылкой на данные ЦБ. По информации регулятора, в текущем году цена дропперской карты увеличилась в пять-шесть раз: с 5–6 тысяч до 30–40 тысяч рублей. В настоящее время счета дропов приходится менять сотнями и тысячами ежедневно, так как банки научились быстро блокировать такие карты.
Такое увеличение цен связано с тем, что в 2024 году регулятор активизировал сотрудничество с финансовыми учреждениями для выявления дропов, то есть, лиц, предоставляющих свои банковские карты для обналичивания средств или других сомнительных операций. Некоторые банки внедрили онлайн-контроль, использующий технологии искусственного интеллекта, что позволяет быстро обнаруживать операции дропов. В последние месяцы большинство крупных банков научились выявлять дропов в течение одного дня, а некоторые тратят на это считанные минуты.
Как отмечают в ЦБ, карты дропов активно покупаются и используются на платформах теневых финансовых услуг. Управление операциями по контролируемым счетам и картам осуществляется с помощью специализированного программного обеспечения, установленного на мобильных устройствах, сим-боксах и серверах организаторов. Банк России следит за их активностью, чтобы выявлять новые тенденции и схемы.
Одним из последних методов является «прогрев» дропперской карты. Например, после приобретения карты на черном рынке, по ней начинают проводить легитимные операции, чтобы снизить уровень риска в глазах банка. В течение некоторого времени карта используется для обычных покупок, а затем по ней начинают осуществляться подозрительные транзакции.
По оценкам регулятора, в сомнительных операциях уже «засветились» как минимум 700 тысяч банковских карт физических лиц. Цель ЦБ состоит в том, чтобы сделать использование банков для реализации теневых схем максимально сложным и экономически невыгодным.
Просмотров: 1472