ЦБ посоветовал банкам усилить контроль за внесением клиентами крупных сумм наличных
Как поясняется в сообщении регулятора, банкам предлагается более тщательно отслеживать подобные транзакции, поскольку их целью может являться легализация доходов, полученных преступным путём, а также иные противоправные действия. В частности, кредитным организациям рекомендовано проводить ежедневный анализ операций как физических, так и юридических лиц, обращая особое внимание на характерные признаки, способные указывать на отмывание денежных средств. Для граждан такими маркерами могут служить внесение от пяти миллионов рублей в течение 30 дней либо значительное количество операций по пополнению счёта. Для организаций критерием выступает зачисление на счёт не менее 30 миллионов рублей при условии, что эта сумма существенно превышает привычные обороты клиента.
При этом указанные меры не затронут тех физических лиц, в отношении которых у банка имеются документально подтверждённые сведения о финансовом положении, деловой репутации и источниках происхождения средств.
В Центробанке отметили, что предложенные подходы согласуются с рекомендациями ФАТФ, где при проверке клиентов особое внимание уделяется вопросам установления источников происхождения денег.
Ранее в мае россиянам разъясняли, почему хранение крупных сумм наличных дома нецелесообразно. Такая практика сопряжена с рядом проблем: сбережения могут обесцениться из-за инфляции, а при попытке зачислить эти средства на банковский счёт финансовое учреждение может потребовать подтверждения их происхождения.
Просмотров: 139