Несколько российских банков начали запрашивать у своих клиентов подтверждения проведения операций на незначительные суммы. В случае отказа от предоставления таких данных банковская карточка клиента может быть заблокирована. Об этом сообщается в материале газеты «Известия».
Ряд клиентов Сбербанка, Бинбанка и Тинькофф-банка рассказали представителям издания о том, что после проведения операций на сумму в одну тысячу рублей с ними связывались сотрудники банковских организаций и просили прислать некоторые документы, подтверждающие необходимость перевода. В перечень требуемых документов входили письменное пояснение целей траты, а также документы, объясняющие происхождение денежных средств на счету и пояснение экономического смысла перевода. Для предоставления кредитной организации необходимых бумаг отводилось три дня, по истечении которых карта клиента блокировалась.
Основной целью подобной политики банков является борьба с отмыванием денег, финансированием террористических организаций и уходом от налогов. Представители российского регулятора пояснили, что банковские организации имеют полное право приостановки транзакции и направления запроса на пояснение от владельца карты только в том случае, если посчитают, что картой завладели злоумышленники. Одним из показателей подобных случаев является нетипичное поведение держателя карты. Но даже в подобных ситуациях банки не должны запрашивать никаких письменных обоснований проведенной операции, достаточно просто подтверждения от владельца карты.
По мнению экспертов, запросы на предоставление письменных подтверждений перевода являются нарушением законодательства РФ. В свою очередь, Банк России утверждает, что массовых жалоб от физических лиц пока не поступало, а в случае возникновения подобной ситуации граждане всегда могут обратиться в интернет-приемную ЦБ.
